DeFi posiada Multi-chain, Stocks & Stablecoin focused!

Protokoły DeFi skupione na wielu łańcuchach, akcjach i stablecoinach wykazują oznaki siły.

W przestrzeni DeFi obserwuje się wzrost nowego rodzaju protokołu, który łączy wiele rozwiązań blockchain z tradycyjnymi zabezpieczeniami finansowymi. Protokoły te są skierowane do inwestorów, którzy chcą handlować akcjami, stablecoinami i kryptowalutami z jednego interfejsu. Oprócz tego, że ułatwiają inwestorom dostęp do wszystkich ich handel opcje, te protokoły sprawiają, że jest również bardziej przystępny, ponieważ nie ma potrzeby płacenia opłat za transakcje na wielu blockchainach.

Przez ostatnie kilka miesięcy krypto społeczność była zafascynowana powstaniem i upadkiem protokołów DeFi.

Pierwsza fala protokołów, takich jak Compound, Maker i Aave, uchwyciła wiele uwagi w 2019 roku, ale były dość proste w swojej konstrukcji. Pozwalały ludziom pożyczać swoje stablecoiny (cyfrową walutę, która jest powiązana z walutą fiat) i zarabiać na odsetkach od tych pożyczek. Było to świetne dla instytucji pożyczkowych, takich jak banki, ponieważ pomagało im zarabiać więcej pieniędzy poprzez pożyczanie swoich aktywów. Jednak nie było to zbyt pomocne dla konsumentów, którzy chcieli pożyczyć pieniądze i chcieli po prostu zapłacić odsetki po najniższej możliwej stopie.

W 2020 roku uruchomiono kilka nowych protokołów, które zaimplementowały obsługę wielu łańcuchów, umożliwiając użytkownikom zarabianie na odsetkach zarówno od Ethereum i Binance smart chain assets. Protokoły skoncentrowane na stablecoinach, takie jak Curve Finance i Yield Protocol, wprowadziły również nowy sposób zarabiania na odsetkach od stablecoinów zwanych stakingiem lub wydobywaniem płynności, w którym można zablokować swoje monety, aby otrzymywać nagrody zamiast po prostu płacić odsetki w czasie z roczną stopą zwrotu (APR). Te dwa rodzaje protokołów DeFi zyskały ostatnio trakcję, ponieważ oferują lepsze zachęty niż tradycyjne platformy pożyczkowe, a jednocześnie są dość łatwe w użyciu.

Najpopularniejsze protokoły w tej kategorii obejmują Polygon i Binance Smart Chain. Oba oferują usługi DeFi, które umożliwiają użytkownikom handel na wielu różnych blockchainach, w tym Ethereum (ETH), Bitcoin (BTC) i Litecoin (LTC). Mają również rozwiązania do handlu tradycyjnymi aktywami, takimi jak akcje lub towary, takie jak złoto lub ropa.

Te wielołańcuchowe rozwiązania stanowią alternatywę dla scentralizowanych giełd, takich jak Coinbase Pro, gdzie istnieje tylko jeden blockchain dostępny dla działań handlowych. Przenosząc transakcje poza łańcuch do inteligentnych kontraktów Ethereum, usuwają potrzebę korzystania z usług zewnętrznych dostawców usług powierniczych, takich jak Coinbase Custody lub Fidelity Digital Assets, które potencjalnie mogą napotkać problemy regulacyjne w niektórych jurysdykcjach ze względu na ich scentralizowany charakter.

DeFi, czyli zdecentralizowane finanse, wykazuje oznaki siły na wielu frontach. Nowy zbiór wielołańcuchowych i stablecoinowych protokołów DeFi pojawił się ostatnio, aby wykorzystać obecną sytuację na rynku kryptowalut.

Pojawiają się nowe protokoły, aby lepiej wykorzystać istniejące kryptowaluty i aktywa cyfrowe. Te nowe protokoły wykorzystują stablecoiny jako środek umożliwiający natychmiastową płynność, transfery aktywów między łańcuchami, a nawet handel instrumentami pochodnymi między łańcuchami.

Protokoły takie jak Synthetix (SNX), yEarn (YFI), Yearn Finance, Curve Finance (CRV), Terra Virtua Kolect (TVK) i SushiSwap (SUSHI) mają swoje własne unikalne przypadki użycia i wyróżniki, ale mają też wiele podobieństw. Jednym z podobieństw jest to, że wszystkie są zbudowane na szczycie Ethereum blockchain. Mimo że wszystkie te protokoły są zbudowane na Ethereum, nie działają wyłącznie za pomocą natywnego tokena Ethereum – Ether (ETH). W rzeczywistości większość z nich działa przy użyciu koszyka stabilnych monet, takich jak USDC, DAI, TUSD, USDT i sUSD, aby zapewnić natychmiastową płynność.

Chociaż niektóre z tych protokołów mogą nie być jeszcze dostępne dla zwykłych inwestorów, ponieważ wymagają zaawansowanej wiedzy, aby uczestniczyć w ich rynkach, możemy się wiele nauczyć z pomysłów stojących za tymi projektami, jak również z technologii, która je napędza.

Yield farming to obecnie najgorętszy trend w przestrzeni DeFi (zdecentralizowanych finansów). Ale pytanie brzmi: jak długo to potrwa?

Na rynku istnieją dwa rodzaje protokołów yield farming: single-chain i multi chain. Te jednołańcuchowe, takie jak Yearn.finance, skupiają się na konkretnym blockchain do świadczenia swoich usług, takich jak Ethereum. Można o nich myśleć jak o „zamkniętym sklepie”.

Te wielołańcuchowe, takie jak Curve.fi i SushiSwap, działają w poprzek różnych blockchains i zapewniają płynność między nimi, wykorzystując tokeny, które mają taką samą wartość na każdym łańcuchu. Są one bardziej podobne do „otwartego rynku”, gdzie wiele osób łączy się, aby zaoferować różne produkty i usługi.Farming i zachęty do płynności dla protokołów DeFi stale rosły.

Najnowszym trendem w świecie DeFi jest gwałtowny wzrost zapotrzebowania na nowy rodzaj protokołu, który łączy w sobie aspekty zarówno stakingu, jak i zapewnienia płynności.

Protokoły te pozwalają użytkownikom na zapewnienie płynności poprzez zablokowanie aktywów (jak ETH) do bicia tokenów, które reprezentują te aktywa, a następnie zablokowanie tych tokenów, aby postawić je w puli, która nagradza je innym tokenem. Najpopularniejsze przykłady tego typu protokołów DeFi to LID (Link Inflacja Distribution) i CAB (Chain Asset Backup). Protokoły te zasadniczo łączą staking z pożyczaniem w jedną akcję – ponieważ użytkownicy są w stanie zablokować swoje aktywa w celu uzyskania odsetek bez konieczności ich sprzedaży lub kupowania czegokolwiek innego.

DeFi protokoły ułatwiające tworzenie wielu łańcuchów, pożyczanie stablecoinów i zdecentralizowane akcje handel wykazuje obiecujące oznaki siły.

Omówiliśmy Aavegotchi i Acala, dwa protokoły DeFi, które niedawno weszły na żywo do mainnetu Ethereum. Oba projekty mają unikalne cechy, które wyróżniają je w przestrzeni.

Aavegotchi to cyfrowa platforma kolekcjonerska (NFT), na której użytkownicy mogą wybijać i handlować niemonetarnymi tokenami (NFT). Te NFT przyjmują formę „Aavegotchis”, czyli zabawnych stworzeń, które są bezpośrednio powiązane z pulą pożyczkową Aave. Im więcej użytkowników wpłaca do określonych puli, tym szybciej Aavegotchis ewoluują. To może prowadzić do odblokowania nowych funkcji, takich jak hodowla i walka.

Acala to zdecentralizowany hub finansowy dla Polkadot, który oferuje zarówno stablecoin powiązany z dolarem amerykańskim, jak i zdecentralizowaną giełdę do handlu akcjami. Posiada również protokół pożyczkowy, który pozwala każdemu zarobić odsetki poprzez zdeponowanie stablecoinów w jego pulach płynności.

Ostatnie wydarzenia w przestrzeni DeFi koncentrowały się głównie na kilku protokołach, które są mniej dotknięte przeciążeniem sieci Ethereum. Protokoły DeFi, które działają na wielu łańcuchach, zyskały w ostatnich tygodniach dużą popularność, a wielu użytkowników przeniosło się do nich z platform DeFi opartych na Ethereum.

Protokoły takie jak Synthetix i BancorX, które działają zarówno na łańcuchu Ethereum, jak i Binance Smart Chain (BSC), odnotowały 24-godzinny skok wolumenu transakcji o ponad 150% od zeszłego tygodnia.

Protokoły DeFi skupione na stablecoinach, takie jak Curve i Aave, również odnotowały ogromne zyski w tym tygodniu po tym, jak skupiona na stablecoinach platforma pożyczkowa Compound dodała wsparcie dla tokena UNI firmy Uniswap. Token UNI jest obecnie używany jako zabezpieczenie do pożyczania DAI od Compound, co doprowadziło do wzrostu wolumenu transakcji zarówno dla Curve, jak i Aave.

Tokeny akcji wydają się również przyciągać ostatnio duże zainteresowanie ze strony handlowców kryptowalut. Nowa linia tokenów akcyjnych FTX już odnotowała duży wolumen obrotu od momentu jej uruchomienia, a konkurencyjna giełda Binance przygotowuje się do uruchomienia wkrótce również własnej linii tokenów akcyjnych.

Protokoły DeFi, które skupiają się na obsłudze wielu łańcuchów, tokenów akcyjnych i stablecoinów, widzą oznaki siły pod względem aktywności użytkowników.

Według raportu firmy CryptoPioneer zajmującej się analizą kryptowalut, zdecentralizowane protokoły finansowe (DeFi), które koncentrują się na wsparciu wielołańcuchowym, tokenach akcji i stablecoinach, wykazują oznaki siły pod względem aktywności użytkowników.

Protokoły takie jak Bancor, Synthetix i Compound cieszyły się w ostatnich miesiącach znacznym wzrostem. W raporcie stwierdzono:

„Te [protokoły] pozwalają użytkownikom łączyć fundusze, aby zapewnić płynność dla wielu różnych rodzajów aktywów, w tym akcji i obligacji, towarów, ERC-20, aktywów krzyżowych, takich jak BTC lub ETH na Ethereum, a także aktywów krzyżowych między innymi łańcuchami.