DeFi hat Multi-Chain, Aktien & Stablecoin im Fokus!

Multi-Chain-, Aktien- und Stablecoin-orientierte DeFi-Protokolle zeigen Anzeichen von Stärke.

Im DeFi-Bereich ist eine neue Art von Protokollen auf dem Vormarsch, die mehrere Blockchain-Lösungen mit herkömmlichen Finanztiteln kombinieren. Diese Protokolle richten sich an Anleger, die über eine einzige Schnittstelle mit Aktien, Stablecoins und Kryptowährungen handeln möchten. Sie erleichtern den Anlegern nicht nur den Zugriff auf alle ihre Handel Mit diesen Protokollen wird es auch erschwinglicher, da keine Transaktionsgebühren für mehrere Blockchains anfallen.

In den letzten Monaten hat die Krypto Gemeinschaft wurde durch den Aufstieg und Fall von DeFi-Protokollen in den Bann gezogen.

Die erste Welle von Protokollen wie Compound, Maker und Aave hat 2019 viel Aufmerksamkeit erregt, war aber relativ einfach aufgebaut. Sie ermöglichten es den Menschen, ihre Stablecoins (eine digitale Währung, die an eine Fiat-Währung gekoppelt ist) zu verleihen und für diese Kredite Zinsen zu erhalten. Für Kreditinstitute wie Banken war das großartig, weil sie so mehr Geld verdienen konnten, indem sie ihr Vermögen ausliehen. Es war jedoch nicht sehr hilfreich für Verbraucher, die sich Geld leihen wollten und nur den niedrigstmöglichen Zinssatz zahlen wollten.

Im Jahr 2020 wurden mehrere neue Protokolle mit Multi-Chain-Unterstützung eingeführt, die es den Nutzern ermöglichen, Zinsen sowohl auf Ethereum und Binance Smart Chain Assets. Auf Stablecoins fokussierte Protokolle wie Curve Finance und Yield Protocol führten auch eine neue Art der Verzinsung Ihrer Stablecoins ein, die als Staking oder Liquidity Mining bezeichnet wird und bei der Sie Ihre Coins sperren können, um Belohnungen zu erhalten, anstatt einfach nur Zinsen im Laufe der Zeit mit einer jährlichen Rendite (APR) zu zahlen. Diese beiden Arten von DeFi-Protokollen haben in letzter Zeit an Zugkraft gewonnen, da sie bessere Anreize als herkömmliche Kreditplattformen bieten und dennoch recht einfach zu bedienen sind.

Zu den beliebtesten Protokollen in dieser Kategorie gehören Polygon und Binance Smart Chain. Beide bieten DeFi-Dienste an, die es den Nutzern ermöglichen, über eine Reihe verschiedener Blockchains, einschließlich Ethereum (ETH), zu handeln, Bitcoin (BTC) und Litecoin (LTC). Sie haben auch Lösungen für den Handel mit traditionellen Vermögenswerten wie Aktien oder Rohstoffen wie Gold oder Öl.

Diese Multi-Chain-Lösungen bieten eine Alternative zu zentralisierten Börsen wie Coinbase Pro, bei denen nur ein blockchain für Handelsaktivitäten zur Verfügung steht. Durch die Verlagerung des Handels aus der Kette in die Smart Contracts von Ethereum entfällt die Notwendigkeit von Drittanbietern für die Verwahrung wie Coinbase Custody oder Fidelity Digital Assets, die aufgrund ihres zentralisierten Charakters in bestimmten Gerichtsbarkeiten mit regulatorischen Problemen konfrontiert sein könnten.

DeFi, oder dezentralisierte Finanzen, zeigen Anzeichen von Stärke an mehreren Fronten. In letzter Zeit sind neue DeFi-Protokolle mit mehreren Ketten und Stablecoins aufgetaucht, um von der aktuellen Situation auf dem Kryptomarkt zu profitieren.

Es entstehen neue Protokolle, um bestehende Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte besser zu nutzen. Diese neuen Protokolle nutzen Stablecoins als Mittel, um sofortige Liquidität, kettenübergreifende Vermögensübertragungen und sogar kettenübergreifenden Derivatehandel zu ermöglichen.

Protokolle wie Synthetix (SNX), yEarn (YFI), Yearn Finance, Curve Finance (CRV), Terra Virtua Kolect (TVK) und SushiSwap (SUSHI) haben alle ihre eigenen einzigartigen Anwendungsfälle und Unterscheidungsmerkmale, aber sie haben auch viele Gemeinsamkeiten. Eine Gemeinsamkeit ist, dass sie alle auf dem Ethereum blockchain aufbauen. Auch wenn diese Protokolle alle auf Ethereum aufbauen, arbeiten sie nicht ausschließlich mit dem Ethereum-eigenen Token Ether (ETH). In der Tat arbeiten die meisten von ihnen mit einem Korb von Stablecoins wie USDC, DAI, TUSD, USDT und sUSD, um sofortige Liquidität zu bieten.

Auch wenn einige dieser Protokolle für normale Anleger noch nicht zugänglich sind, weil sie fortgeschrittene Kenntnisse erfordern, um an ihren Märkten teilnehmen zu können, können wir doch viel von den Ideen hinter diesen Projekten und der zugrunde liegenden Technologie lernen, die ihnen zugrunde liegt.

Yield Farming ist derzeit der heißeste Trend im DeFi-Bereich (dezentrales Finanzwesen). Doch die Frage ist: Wie lange wird er anhalten?

Auf dem Markt gibt es zwei Arten von Yield-Farming-Protokollen: Single-Chain und Multi-Chain. Die Single-Chain-Protokolle, wie z. B. Yearn.finance, konzentrieren sich auf einen bestimmten blockchain, um ihre Dienste anzubieten, wie z. B. Ethereum. Man kann sie als einen „geschlossenen Laden“ betrachten.

Die Multi-Chain-Protokolle, wie Curve.fi und SushiSwap, funktionieren über verschiedene blockchains und bieten Liquidität zwischen ihnen, indem sie Token verwenden, die auf jeder Kette den gleichen Wert haben. Diese sind eher wie ein „offener Markt“, auf dem mehrere Personen zusammenkommen, um verschiedene Produkte und Dienstleistungen anzubieten.Farming und Liquiditätsanreize für DeFi-Protokolle haben stetig zugenommen.

Der jüngste Trend in der DeFi-Welt hat zu einem Anstieg der Nachfrage nach einem neuen Protokolltyp geführt, der sowohl Aspekte des Einsatzes als auch der Liquiditätsbereitstellung kombiniert.

Diese Protokolle ermöglichen es den Nutzern, Liquidität bereitzustellen, indem sie einen Vermögenswert (wie ETH) sperren, um Token zu prägen, die diesen Vermögenswert repräsentieren, und diese Token dann sperren, um sie in einen Pool einzubringen, der sie mit einem anderen Token belohnt. Die bekanntesten Beispiele für diese Art von DeFi-Protokollen sind LID (Link Inflation Distribution) und CAB (Chain Asset Backup). Diese Protokolle kombinieren im Wesentlichen Staking und Lending in einer einzigen Aktion – da die Nutzer ihre Vermögenswerte sperren können, um Zinsen zu verdienen, ohne sie verkaufen oder etwas anderes kaufen zu müssen.

DeFi Protokolle, die mehrere Ketten, Stablecoin-Kredite und dezentralisierte Aktien erleichtern Der Handel zeigt vielversprechende Anzeichen von Stärke.

Wir haben über Aavegotchi und Acala berichtet, zwei DeFi-Protokolle, die kürzlich im Ethereum Mainnet live gegangen sind. Beide Projekte haben einzigartige Eigenschaften, die sie in diesem Bereich auszeichnen.

Aavegotchi ist eine Plattform für digitale Sammlerstücke (NFTs), auf der Nutzer nicht-fungible Token (NFTs) prägen und handeln können. Diese NFTs haben die Form von „Aavegotchis“, das sind spielerische Kreaturen, die direkt mit einem Aave-Leihpool verbunden sind. Je mehr Nutzer in bestimmte Pools einzahlen, desto schneller entwickeln sich die Aavegotchis weiter. Dies könnte dazu führen, dass neue Funktionen wie Zucht und Kämpfe freigeschaltet werden.

Acala ist ein dezentraler Finanz-Hub für Polkadot, der sowohl einen an den US-Dollar gekoppelten Stablecoin als auch eine dezentrale Börse für den Aktienhandel anbietet. Es hat auch ein Kreditprotokoll, das es jedem ermöglicht, Zinsen zu verdienen, indem er Stablecoins in seine Liquiditätspools einzahlt.

Die jüngsten Entwicklungen im DeFi-Bereich haben sich hauptsächlich auf einige Protokolle konzentriert, die weniger von der Überlastung des Ethereum-Netzwerks betroffen sind. DeFi-Protokolle, die auf mehreren Chains operieren, haben in den letzten Wochen stark an Popularität gewonnen, da viele Nutzer von Ethereum-basierten DeFi-Plattformen zu diesen wechseln.

Protokolle wie Synthetix und BancorX, die sowohl auf der Ethereum-Kette als auch auf der Binance Smart Chain (BSC) operieren, haben seit letzter Woche einen Anstieg des 24-Stunden-Transaktionsvolumens um mehr als 150% verzeichnet.

DeFi-Protokolle, die sich auf Stablecoins konzentrieren, wie Curve und Aave, verzeichneten diese Woche ebenfalls enorme Zuwächse, nachdem die auf Stablecoins fokussierte Lending-Plattform Compound Unterstützung für den UNI-Token von Uniswap hinzugefügt hatte. Der UNI-Token wird derzeit als Sicherheit verwendet, um DAI von Compound zu leihen, was zu einem Anstieg des Transaktionsvolumens für Curve und Aave führte.

Aktien-Token scheinen in letzter Zeit auch ein großes Interesse bei Kryptowährungshändlern zu wecken. Die neue Reihe von Aktien-Tokens von FTX hat seit ihrer Einführung bereits ein großes Handelsvolumen erlebt, und die konkurrierende Börse Binance bereitet sich darauf vor, bald auch ihre eigene Reihe von Aktien-Tokens einzuführen.

DeFi-Protokolle, die sich auf Multi-Chain-Unterstützung, Stock-Token und Stablecoins konzentrieren, zeigen Anzeichen von Stärke in Bezug auf die Nutzeraktivität.

Laut dem Bericht des Kryptowährungsanalyseunternehmens CryptoPioneer zeigen dezentrale Finanzprotokolle (DeFi), die sich auf Multi-Chain-Unterstützung, Aktien-Token und Stablecoins konzentrieren, Anzeichen von Stärke in Bezug auf die Nutzeraktivität.

Protokolle wie Bancor, Synthetix und Compound haben in den letzten Monaten ein erhebliches Wachstum erfahren. Dies geht aus dem Bericht hervor:

„Diese [Protokolle] ermöglichen es den Nutzern, Gelder zu bündeln, um Liquidität für viele verschiedene Arten von Vermögenswerten bereitzustellen, darunter Aktien und Anleihen, Rohstoffe, ERC-20s, kettenübergreifende Vermögenswerte wie BTC oder ETH auf Ethereum sowie kettenübergreifende Vermögenswerte zwischen anderen Ketten.