DeFi heeft Multi-chain, Stocks & Stablecoin gericht!

Multi-chain, aandelen, en stablecoin gerichte DeFi protocollen tonen tekenen van kracht.

De DeFi ruimte ziet de opkomst van een nieuw type protocol dat meerdere blockchain oplossingen combineert met traditionele financiële effecten. Deze protocollen richten zich op beleggers die vanuit één interface willen handelen in aandelen, stablecoins en cryptocurrencies. Behalve dat het voor beleggers gemakkelijker wordt om toegang te krijgen tot al hun handel opties, maken deze protocollen het ook betaalbaarder omdat er geen transactiekosten op meerdere blockchains hoeven te worden betaald.

De afgelopen maanden heeft de crypto gemeenschap is in de ban van de opkomst en ondergang van de DeFi-protocollen.

De eerste golf van protocollen zoals Compound, Maker, en Aave vingen veel aandacht in 2019, maar waren vrij eenvoudig in hun ontwerp. Ze stelden mensen in staat om hun stablecoins (een digitale valuta die is gekoppeld aan een fiatvaluta) uit te lenen en rente te verdienen op deze leningen. Dit was geweldig voor uitlenende instellingen zoals banken omdat het hen hielp meer geld te verdienen door hun activa uit te lenen. Het was echter niet erg nuttig voor consumenten die geld wilden lenen en gewoon rente wilden betalen tegen de laagst mogelijke rente.

In 2020 werden verschillende nieuwe protocollen gelanceerd die multiketenondersteuning implementeerden, waardoor gebruikers rente konden verdienen op zowel Ethereum en Binance smart chain activa. Op stablecoin gerichte protocollen zoals Curve Finance en Yield Protocol introduceerden ook een nieuwe manier om rente te verdienen op uw stablecoins, genaamd staking of liquidity mining, waarbij u uw munten kunt vastzetten om beloningen te ontvangen in plaats van gewoon rente te betalen in de tijd met een jaarlijks rendement (JKP). Deze twee soorten DeFi-protocollen hebben de laatste tijd aan populariteit gewonnen omdat ze betere stimulansen bieden dan traditionele leenplatforms terwijl ze toch vrij gemakkelijk te gebruiken zijn.

De populairste protocollen in deze categorie zijn Polygon en Binance Smart Chain. Beide bieden DeFi-diensten waarmee gebruikers kunnen handelen op een aantal verschillende blockchains, waaronder Ethereum (ETH), Bitcoin (BTC) en Litecoin (LTC). Ze hebben ook oplossingen voor de handel in traditionele activa zoals aandelen of grondstoffen zoals goud of olie.

Deze multi-chain oplossingen bieden een alternatief voor gecentraliseerde beurzen zoals Coinbase Pro waar er slechts één blockchain beschikbaar is voor handelsactiviteiten. Door het verplaatsen van transacties off-chain in Ethereum’s slimme contracten, verwijderen ze de noodzaak voor derde partij custody providers zoals Coinbase Custody of Fidelity Digital Assets die mogelijk te maken kunnen krijgen met regelgevingsproblemen in bepaalde rechtsgebieden als gevolg van hun gecentraliseerde aard.

DeFi, of gedecentraliseerde financiering, toont tekenen van kracht op meerdere fronten. Een nieuwe oogst van multi-chain en stablecoin gerichte DeFi protocollen zijn onlangs opgedoken om te profiteren van de huidige crypto marktsituatie.

Er ontstaan nieuwe protocollen om bestaande cryptocurrencies en digitale activa beter te benutten. Deze nieuwe protocollen maken gebruik van stablecoins als een middel om onmiddellijke liquiditeit, cross-chain overdracht van activa en zelfs cross-chain handel in derivaten mogelijk te maken.

Protocollen zoals Synthetix (SNX), yEarn (YFI), Yearn Finance, Curve Finance (CRV), Terra Virtua Kolect (TVK), en SushiSwap (SUSHI) hebben allemaal hun eigen unieke use cases en differentiators, maar ze delen ook veel gelijkenissen. Eén overeenkomst die ze allemaal delen is dat ze allemaal gebouwd zijn bovenop de Ethereum blockchain. Hoewel deze protocollen allemaal op Ethereum zijn gebouwd, werken ze niet alleen met Ethereum’s eigen token Ether (ETH). In feite, werken de meeste van hen met behulp van een mandje van stablecoins zoals USDC, DAI, TUSD, USDT, en sUSD om onmiddellijke liquiditeit te bieden.

Hoewel sommige van deze protocollen misschien nog niet toegankelijk zijn voor mainstreet beleggers omdat ze geavanceerde kennis vereisen om aan hun markten deel te nemen, kunnen we veel leren van de ideeën achter deze projecten en van de onderliggende technologie die ze aandrijft.

Yield farming is op dit moment de populairste trend in de DeFi (decentralized finance) ruimte. Maar de vraag is: hoe lang zal het duren?

Er zijn twee soorten yield farming protocollen op de markt: single-chain en multi chain. De single-chain degenen, zoals Yearn.finance, richten zich op een specifieke blockchain om hun diensten te verlenen, zoals Ethereum. Je kunt ze zien als een “gesloten winkel”.

De multi-chain, zoals Curve.fi en SushiSwap, werken over verschillende blockchains en bieden liquiditeit tussen hen door gebruik te maken van tokens die dezelfde waarde hebben op elke keten. Deze zijn meer als een “open markt”, waar meerdere mensen samenkomen om verschillende producten en diensten aan te bieden.Farming en liquiditeitsprikkels voor DeFi protocollen zijn gestaag toegenomen.

De laatste trend in de DeFi-wereld heeft de vraag naar een nieuw soort protocol doen toenemen, dat aspecten van zowel staking als liquiditeitsverschaffing combineert.

Met deze protocollen kunnen gebruikers liquiditeit verschaffen door een actief (zoals ETH) op te sluiten om tokens te slaan die dat actief vertegenwoordigen, en vervolgens die tokens op te sluiten om ze in te zetten in een pool die hen beloont met een ander token. De populairste voorbeelden van dit soort DeFi-protocollen zijn LID (Link Inflatie Distributie) en CAB (Chain Asset Backup). Deze protocollen combineren in wezen staking met lending in één enkele actie – aangezien gebruikers hun activa kunnen vastzetten om rente te verdienen zonder ze te hoeven verkopen of iets anders te kopen.

DeFi protocollen die meerdere ketens mogelijk maken, stablecoin leningen en gedecentraliseerde aandelen De handel vertoont veelbelovende tekenen van kracht.

We hebben Aavegotchi en Acala behandeld, twee DeFi protocollen die onlangs live zijn gegaan op het Ethereum mainnet. Beide projecten hebben unieke kenmerken die hen onderscheiden in de ruimte.

Aavegotchi is een digitaal platform voor verzamelobjecten (NFT’s) waar gebruikers niet-fungibele tokens (NFT’s) kunnen slaan en verhandelen. Deze NFT’s nemen de vorm aan van “Aavegotchis”, wat speelse wezens zijn die direct gekoppeld zijn aan een Aave-leenpool. Hoe meer gebruikers storten in bepaalde pools, hoe sneller de Aavegotchis evolueren. Dit kan leiden tot het ontgrendelen van nieuwe functies zoals fokken en vechten.

Acala is een gedecentraliseerde financiële hub voor Polkadot die zowel een stablecoin biedt die gekoppeld is aan de Amerikaanse dollar, als een gedecentraliseerde beurs voor het verhandelen van aandelen. Het heeft ook een leenprotocol waarmee iedereen rente kan verdienen door stablecoins te storten in zijn liquiditeitspools.

Recente ontwikkelingen in de DeFi ruimte zijn voornamelijk gericht geweest op een paar protocollen die minder worden beïnvloed door de Ethereum netwerk congestie. DeFi protocollen die werken op meerdere ketens hebben de laatste weken veel aan populariteit gewonnen, met veel gebruikers die naar hen overstappen van Ethereum-gebaseerde DeFi platforms.

Protocollen zoals Synthetix en BancorX, die zowel op de Ethereum-keten als op Binance Smart Chain (BSC) werken, hebben hun 24-uurs transactievolumes sinds vorige week met meer dan 150% zien stijgen.

DeFi protocollen gericht op stablecoins, zoals Curve en Aave, zagen deze week ook enorme winsten nadat het stablecoin-gerichte leenplatform Compound ondersteuning toevoegde voor Uniswap’s UNI token. Het UNI token wordt momenteel gebruikt als onderpand om DAI te lenen van Compound, wat leidt tot een toename in transactievolume voor zowel Curve als Aave.

Aandelen tokens lijken de laatste tijd ook veel belangstelling te krijgen van cryptocurrency handelaren. FTX’s nieuwe lijn van aandelen tokens heeft al een groot handelsvolume ervaren sinds de lancering, en rivaliserende exchange Binance bereidt zich voor om binnenkort ook haar eigen lijn van aandelen tokens te lanceren.

DeFi protocollen die zich richten op multi-chain ondersteuning, stock tokens, en stablecoins zien tekenen van kracht in termen van gebruikersactiviteit.

Volgens het rapport van het cryptocurrency analytics bedrijf CryptoPioneer, vertonen gedecentraliseerde finance (DeFi) protocollen die zich richten op multi-chain ondersteuning, stock tokens, en stablecoins tekenen van kracht in termen van gebruikersactiviteit.

Protocollen zoals Bancor, Synthetix en Compound hebben de afgelopen maanden een aanzienlijke groei gekend. In het rapport staat:

“Deze [protocollen] stellen gebruikers in staat om fondsen samen te voegen om liquiditeit te bieden voor veel verschillende soorten activa, waaronder aandelen en obligaties, grondstoffen, ERC-20’s, cross-chain activa zoals BTC of ETH op Ethereum, evenals cross-chain activa tussen andere ketens.