Zbadaj kryptowalutowe aspekty prawne przed inwestycją, Fed mówi bankom

Strona Zarząd Rezerwy Federalnej USA wydał surowe ostrzeżenie dla banków chcących zaangażować się w działalność związaną z kryptowalutami lub świadczyć takie usługi. Podkreślając, że muszą być świadome standardów i wytycznych regulacyjnych.

W wydanym we wtorek oświadczeniu. Fed twierdzi, że choć „kilka banków wyraziło zainteresowanie świadczeniem usług związanych z kryptokurrency.” Takie jak opieka i handel, muszą rozważyć „ryzyko prawne i regulacyjne” zanim to zrobią.

Rada powiedziała, że ważne jest, aby banki opracowały „odpowiednie ramy zarządzania ryzykiem” dla wszelkich działań związanych z kryptowalutami. I aby zapewnić, że ich zarządy są świadome i komfortowe w odniesieniu do ryzyka.

Ostrzeżenie Fed dla instytucji finansowych nadzorowanych przez Radę zostało wystosowane w list wysłane we wtorek. Po kilku głośnych partnerstwach związanych z kryptowalutami między BlackRock, największym na świecie menedżerem aktywów.

„Sektor kryptowalut ma potencjał, aby stworzyć możliwości dla organizacji bankowych, ich klientów i systemu finansowego jako całości”.

Fed stwierdził w komunikacie. Banki centralne są jednak zaniepokojone ryzykiem, które. krypto w tym ochronę konsumentów i stabilność finansową.

Chociaż ogólny potencjał dla inwestorów jest wysoki. Regulator chce, aby banki przed zaangażowaniem się najpierw upewniły się, że rozumieją klimat prawny i związane z nim kryteria.

„Jak w przypadku każdego nowego produktu lub usługi, organizacje bankowe powinny zapewnić, że ich działania związane z kryptowalutami nie stwarzają nadmiernego ryzyka dla klientów, kontrahentów lub bezpieczeństwa i solidności organizacji,” napisano.

„Oferując usługi lub produkty kryptowalutowe, banki powinny wziąć pod uwagę przepisy i regulacje dotyczące ochrony konsumentów oraz oczekiwania nadzorcze związane z przestrzeganiem zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy”.

To nie pierwszy raz, gdy amerykańscy regulatorzy ostrzegają przed angażowaniem się w kryptowaluty. W grudniu ubiegłego roku Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wydała oświadczenie ostrzegające inwestorów detalicznych przed inwestycjami w kryptowaluty.

„Jeśli zdecydujesz się zainwestować w te produkty, zadawaj pytania i żądaj jasnych odpowiedzi. Aktywa cyfrowe mogą być oferowane jako papier wartościowy, towar lub inny produkt inwestycyjny. W zależności od okoliczności, aktywa cyfrowe mogą być papierami wartościowymi w świetle federalnego prawa papierów wartościowych.

Fed określa kroki, których będą przestrzegać banki

W swoim liście nadzorczym Fed wezwał banki do wdrożenia środków takich jak ustalenie, czy dana aktywność kryptowalutowa jest „prawnie dopuszczalne”.

Obejmuje to m.in. „zrozumienie regulacji i oczekiwań nadzorczych regulujących każdą działalność; posiadanie odpowiednich procesów zarządzania ryzykiem i kontroli oraz zapewnienie, że działalność jest zgodna z ogólną strategią biznesową banku i profilem ryzyka”.

Powinni również sprawdzić, czy wymagane są jakiekolwiek zgłoszenia regulacyjne. Ponieważ instytucje finansowe muszą teraz powiadomić bank centralny przed zaangażowaniem się w działania związane z kryptowalutami.

Oprócz innych czynników, instytucje bankowe muszą rozważyć, czy posiadają odpowiednie systemy bezpieczeństwa i kontroli.

„Na przykład bank powinien rozważyć, czy jego program zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy obejmuje działalność związaną z kryptowalutami, a jeśli nie, to czy taka działalność mieści się w zakresie programu identyfikacji klientów banku,” wytyczne stanowią.

Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) w zeszłym miesiącu ostrzegł użytkowników kryptowalut, że. Ubezpieczenie depozytów agencji nie ma zastosowania do kryptowalut lub firm kryptowalutowych.

W oczywistej próbie zniechęcenia ludzi do inwestowanie, było to po tym, jak organ rządowy zwrócił się do firm, aby nie wprowadzały klientów w błąd.

Zarząd Rezerwy Federalnej, FDIC i OCC. wydany oświadczenie dotyczące polityki kryptowalutowej w 2021 roku. To oświadczenie miało na celu zapewnienie jasności w zakresie regulacji kryptowalut na rynkach globalnych.

Wskazówki Fed dla banków to najnowszy rozwój regulacji dotyczących kryptowalut w Stanach Zjednoczonych.

W zeszłym tygodniu poinformowano, że Departament Skarbu USA rozważa nowe przepisy dotyczące portfeli kryptowalutowych. Proponowane zasady wymagałyby od firm kryptowalutowych zbierania informacji identyfikacyjnych na temat ich użytkowników.

Następuje to po doniesieniach, że amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) planuje skontrolować giełdy kryptowalutowe i początkowe oferty monet (ICO).