Onderzoek crypto-juridische invalshoeken alvorens te investeren, Fed vertelt banken

De US Federal Reserve Board heeft een strenge waarschuwing uitgevaardigd voor banken die zich willen gaan bezighouden met cryptogerelateerde activiteiten of dergelijke diensten willen gaan verlenen. Zij benadrukken dat zij zich bewust moeten zijn van de regelgevingsnormen en -richtsnoeren.

In een verklaring van dinsdag. De Fed zegt dat terwijl “verschillende banken interesse hebben getoond in het leveren van diensten met betrekking tot cryptocurrency.” Zoals voogdij en handelmoeten ze “de wettelijke en reglementaire risico’s” overwegen voor ze dat doen.

Volgens de raad is het belangrijk dat banken “een passend kader voor risicobeheer” ontwikkelen voor cryptogerelateerde activiteiten. En om ervoor te zorgen dat hun raden van bestuur zich bewust zijn van en comfortabel zijn met de risico’s die ermee gepaard gaan.

De waarschuwing van de Fed aan de financiële instellingen die onder toezicht van de raad staan, werd gegeven in een brief op dinsdag verzonden. Na verschillende high-profile crypto-gerelateerde partnerschappen tussen BlackRock, ’s werelds grootste vermogensbeheerder.

“De crypto-activasector heeft het potentieel om kansen te creëren voor bankorganisaties, hun klanten en het financiële systeem in zijn geheel”.

De Fed verklaarde in het bericht. De centrale banken zijn echter bezorgd over de risico’s die crypto kunnen vormen, met inbegrip van consumentenbescherming en financiële stabiliteit.

Hoewel het algemene potentieel voor investeerders hoog is. De toezichthouder wil dat banken eerst zorgen dat ze het juridische klimaat en de bijbehorende criteria begrijpen voordat ze zich ermee inlaten.

“Zoals bij elk nieuw product of dienst, moeten bankorganisaties ervoor zorgen dat hun cryptogerelateerde activiteiten geen onnodige risico’s opleveren voor klanten, tegenpartijen of de veiligheid en soliditeit van de organisatie,” staat er.

“Bij het aanbieden van cryptodiensten of -producten moeten banken rekening houden met de wet- en regelgeving op het gebied van consumentenbescherming en de verwachtingen van toezichthouders met betrekking tot de naleving van antiwitwasregels.”

Dit is niet de eerste keer dat Amerikaanse toezichthouders waarschuwen om zich in te laten met cryptocurrency. In december vorig jaar bracht de Securities and Exchange Commission (SEC) een verklaring uit waarin ze retailbeleggers waarschuwde voor crypto-investeringen.

“Als u ervoor kiest om in deze producten te beleggen, stel dan vragen en eis duidelijke antwoorden. Een digitaal actief kan worden aangeboden als een effect, grondstof of ander beleggingsproduct. Afhankelijk van de omstandigheden kunnen digitale activa effecten zijn onder de federale effectenwetgeving.

Fed bepaalt stappen banken zullen volgen

In haar toezichtbrief drong de Fed er bij de banken op aan maatregelen te nemen, zoals het bepalen of de cryptocurrency-activiteit in kwestie “wettelijk toegestaan.”

Dit omvat “inzicht in de regelgeving en de verwachtingen van de toezichthouders met betrekking tot elke activiteit; passende risicobeheerprocessen en -controles, en ervoor zorgen dat de activiteit strookt met de algemene bedrijfsstrategie en het risicoprofiel van de bank”.

Zij moeten ook nagaan of er wettelijke deponeringen vereist zijn. Financiële instellingen moeten nu de centrale bank op de hoogte brengen voor ze zich met cryptocurrency-gerelateerde activiteiten gaan bezighouden.

Naast andere factoren moeten bankinstellingen nagaan of zij over de juiste veiligheidssystemen en -controles beschikken.

“Een bank moet bijvoorbeeld nagaan of haar antiwitwasnalevingsprogramma cryptocurrency-activiteiten omvat en, zo niet, of dergelijke activiteiten binnen de reikwijdte vallen van het klantidentificatieprogramma van de bank,” de begeleiding zegt.

De Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) waarschuwde vorige maand cryptogebruikers dat. De depositoverzekering van het agentschap is niet van toepassing op cryptocurrencies of cryptocurrency bedrijven.

In een duidelijke poging om mensen te ontmoedigen van beleggenDit nadat de overheidsinstantie bedrijven had gevraagd hun klanten niet te misleiden.

De Federal Reserve Board, de FDIC, en de OCC vrijgegeven een verklaring over het cryptobeleid in 2021. Deze verklaring had tot doel duidelijkheid te verschaffen over de regulering van crypto op de wereldwijde markten.

De leidraad van de Fed aan banken is de laatste ontwikkeling in de regelgeving voor cryptocurrency’s in de Verenigde Staten.

Vorige week werd bekend dat het Amerikaanse ministerie van Financiën nadenkt over nieuwe regelgeving voor cryptocurrency wallets. De voorgestelde regels zouden cryptobedrijven verplichten identificerende informatie over hun gebruikers te verzamelen.

Dit volgt op berichten dat de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) van plan is om cryptocurrency exchanges en initial coin offerings (ICO’s) onder de loep te nemen.