Cryptocurrency Handelsplatform: Robinhood Review

Weinig uitwisselingen en handel platforms zo populair zijn geweest als Robinhood onder de verschillende beurzen en handelsplatforms die in het verleden beleggen voor particulieren populair hebben gemaakt. Robinhood begon als een unieke makelaarsdienst die beleggen en handelen voor gewone beleggers vereenvoudigde, maar veel van die voorsprong is uitgehold door latere vooruitgang in de sector.

In deze Robinhood review onderzoeken we Robinhood als broker en proberen we te bepalen voor welk soort beleggers en traders het het meest geschikt is.

Wat is Robinhood precies?

Robinhood begon als een handels- en investeringsplatform met als doel de makelaarsbranche te ontwrichten.

Het feit dat Robinhood geen commissies in rekening bracht, gaf het een aanzienlijk concurrentievoordeel in de sector. Het bood toegang tot een breed scala aan handelsproducten, zoals aandelen, opties, cryptocurrency en FX-handel.

Deze actie werd destijds zeer geprezen en leverde Robinhood veel aandacht op, waardoor het vrij populair werd. Na verloop van tijd realiseerde een groot deel van de makelaarssector zich echter dat ze een aanzienlijk deel van hun marktaandeel aan Robinhood verloren, en ze reageerden door ook de commissies uit hun prijsstructuur te schrappen.

Momenteel brengen relatief weinig makelaars in de sector kosten in rekening voor transacties, in plaats daarvan zijn ze afhankelijk van PFOF of spread-based strategieën om inkomsten te genereren. Robinhood blijft echter een aanzienlijk publiek hebben omdat het een grote mate van klantentrouw heeft gecreëerd onder het jongere deel van de handelssector.
Robinhood is in staat geweest om te blijven groeien, zij het in een langzamer tempo dan voorheen, door jongere, meer tech-savvy beleggers aan te trekken met een eenvoudig ontwerp en een nadruk op de basis. Bovendien hebben ze net een nieuwe reeks diensten uitgebracht, waaronder een cash management account en een terugkerende investeringsoptie, die we beide later in deze beoordeling zullen verkennen.

Voor- en nadelen van Robinhood

Het Robinhood handelsplatform heeft verschillende voordelen, waaronder:

Robinhood App is eenvoudig te gebruiken

De mobiele app, die toegankelijk is voor zowel Android- als iOS-apparaten, biedt een eenvoudige en snelle manier om te beleggen en te handelen in de markt.

In tegenstelling tot andere handelsplatforms en beurzen, die vaak bedoeld zijn om de hoeveelheid beschikbare functies te maximaliseren, geeft Robinhood prioriteit aan eenvoud. Hun software is bedoeld om gebruiksvriendelijk en intuïtief te zijn, wat de aantrekkingskracht van de app vergroot.

Bovendien, hoewel de handelsapp een behoorlijk aantal functies en opties heeft voor geavanceerde handelaren, ligt de nadruk op het zoveel mogelijk vereenvoudigen van het proces, dus de standaardinstelling van het platform is om de eenvoudigste instellingen te bieden en gebruikers vervolgens de mogelijkheid te geven om de interface aan te passen op basis van hun voorkeuren.

Het eenvoudige ontwerp van de app garandeert dat onervaren beleggers of handelaren niet worden afgeschrikt door de overweldigende hoeveelheid functies of de enorme hoeveelheid beschikbare opties, en dat zij zich in hun eigen tempo kunnen ontwikkelen tot deskundige beleggers.

Een breed scala aan verhandelbare activa

Klanten van Robinhood kunnen gemakkelijk een breed scala aan activa verhandelen via de smartphone-app, wat een van de redenen is waarom het programma zo populair is geworden.

Om te beginnen kunt u snel de meeste belangrijke cryptocurrencies kopen en verkopen via de mobiele app, met weinig tot geen commissies.

Robinhood is echter meer dan alleen een handelsplatform voor cryptocurrencies; het is ook een makelaarsdienst met toegang tot een breed scala aan andere activaklassen. Je kunt bijvoorbeeld aandelen, ETF’s en derivatencontracten verhandelen via de mobiele app.
Hierdoor is Robinhood erg populair geworden, vooral onder jongere beleggers die liever niet meerdere apps gebruiken om verschillende activaklassen te verhandelen. Je kunt met Robinhood alle activaklassen op één platform verhandelen, wat veel handiger is en Robinhood een voorsprong geeft op rivalen op dat gebied.

Fractionele transacties

Of het nu gaat om aandelen of cryptocurrencies, de meest geliefde activa zijn meestal erg duur. Neem bijvoorbeeld de situatie van cryptocurrencies. De meeste beleggers, vooral zij die net beginnen op hun leercurve, zijn misschien niet in staat om $30.000 te betalen om een Bitcoin (BTC).

U kunt echter Bitcoins kopen via de meerderheid van de grote cryptocurrency-beurzen voor slechts $1 en in kleinere stappen. De aandelenmarkt, waar individuele aandelen eveneens duizenden dollars kunnen kosten, is minder bekend dan de cryptocurrency-industrie, ondanks het feit dat deze functie daar vrij gangbaar is.

Door beleggers en handelaren in staat te stellen fractionele aandelen te kopen, lost Robinhood dit probleem op. Daardoor hebben mensen de mogelijkheid om het gekozen bedrag te gebruiken om een heel klein deel te verwerven van de activa die ze willen verhandelen.

Rekening voor kasbeheer

Robinhood biedt ook een reeks cash-management tools waarmee u kunt profiteren van uw ongebruikte fondsen door tot 0,30% APY te verdienen. Dit is meer dan de huidige rente die de meeste Amerikaanse banken klanten bieden voor de saldi op hun betaalrekeningen, die vaak nul is.

Een ander voordeel van de Robinhood cash management tools is dat je gewoon geld kunt opnemen bij elk van de 75.000+ geldautomaten in het netwerk van Robinhood.

Account aanmaken is volledig digitaal

De procedure voor het aanmaken van een rekening bij Robinhood is ook vrij snel en eenvoudig, en vergt weinig tot geen tijd van de handelaar of belegger.

Als je bijvoorbeeld een rekening wilt openen bij Robinhood, kun je dat rechtstreeks via de app doen, en de procedure is vrij eenvoudig. Het duurt gewoon een paar minuten om een Robinhood-account te openen, en nadat je bent geverifieerd, kun je geld toevoegen aan je account en meteen beginnen met handelen.

Leermiddelen

In de snel veranderende en dynamische Bitcoin-industrie duiken om de dag nieuwe technologieën op die de vorige overbodig maken. Het kan moeilijk zijn om alle vooruitgang in zo’n universum bij te houden, wat beangstigend kan zijn voor gebruikers.

Bovendien zijn veel klanten van Robinhood net begonnen op het gebied van blockchains en cryptocurrencies, en begrijpen ze misschien niet hoe ze werken of wat de fundamentele componenten zijn.

Het pakket aan instructiemiddelen dat Robinhood biedt, is uiterst nuttig voor dergelijke individuen. Robinhood biedt een reeks videolessen en examens die zijn ontworpen om klanten te leren over de handel in cryptocurrency en de meest recente ontwikkelingen in de sector.

Er is geen minimum rekening

De cryptocurrency markten zijn berucht om hun instabiliteit. Als gevolg daarvan kunnen veel jongere beleggers of handelaren aarzelen om een groot deel van hun vermogen in dergelijke ondernemingen te riskeren.

Voor zulke klanten is Robinhood het beste platform om te gebruiken omdat er geen minimumbedrag voor een account nodig is om te beginnen met handelen op de site. Gebruikers kunnen bijvoorbeeld slechts $1 storten en beginnen met de handel in aandelen, opties en cryptocurrencies.

Omdat er geen minimale storting is, is het een uitstekend platform voor beginnende beleggers.

Zeer gecontroleerd

Omdat Robinhood een beurs is die op de aandelenmarkten wordt verhandeld, is het ook een van de strengst gereguleerde beurzen, met name in de cryptocurrency-arena.
Vanwege zijn openbare notering moet de handelsapp een bepaalde mate van openheid handhaven en wordt hij vaak onderzocht door toezichthouders zoals de Securities and Exchange Commission om na te gaan of het platform in algemene financiële gezondheid verkeert.

In een wereld waar de meeste cryptocurrency-beurzen volledig ongereguleerd zijn, biedt het Robinhood-handelsplatform een waardevol alternatief door beleggers en handelaren een veilige omgeving te bieden waarin zij hun bitcoin-activa kunnen storten.

Nadelen van Robinhood
Elke munt heeft twee kanten, en het Robinhood handelsplatform is daarop geen uitzondering. Het platform heeft verschillende nadelen, waaronder:

1. Er zijn geen beleggingsfondsen of vastrentende producten.

Een van de belangrijkste nadelen van handelen via Robinhood is dat het platform geen beleggingsfondsen accepteert, waardoor het moeilijk is voor gebruikers om hun geld passief te beleggen, tenzij ze ETF’s gebruiken.

Tegelijkertijd kunnen veel vastrentende activa, zoals grondstoffen en obligaties, niet via Robinhood worden verhandeld. Bovendien kunnen op het gebied van derivaten alleen opties worden verhandeld en is er geen futureshandel beschikbaar op Robinhood.

Voor een website die een belangrijk deel van zijn succes te danken heeft aan het feit dat gebruikers elke activaklasse naar keuze kunnen verhandelen, maken deze gebreken het nogal onaantrekkelijk als platform voor beter geïnformeerde beleggers.

Robinhood ondersteunt ook geen IRA- of 401(k)-plannen.

Er zijn geen PFOF-gegevens.

Omdat Robinhood geen kosten in rekening brengt voor transacties die via zijn platform worden uitgevoerd, heeft het een andere bron van inkomsten die bekend staat als het PFOR, oftewel Payment For Order Flow mechanisme.

Dit houdt in dat wanneer je een order plaatst op Robinhood, deze wordt doorgestuurd naar een market maker, die de order vervolgens voor je uitvoert. Dit geeft liquiditeit aan de market maker, waarmee ze hun eigen risico verlagen. Er zijn echter enkele gebreken aan de PFOF-techniek waardoor deze de laatste jaren omstreden is geworden.

Het is echter van vitaal belang te onthouden dat voor PFOF-makelaars een van de meest kritische elementen die bepalen hoe snel een makelaar transacties kan uitvoeren, de kwaliteit is van de gebruikte market maker. De meeste van deze brokers plaatsen regelmatig PFOF-informatie, die beleggers en handelaren dan kunnen vergelijken met andere brokers en gebruiken om de beste beoordelingen te maken.

Robinhood daarentegen verstrekt dergelijke informatie niet, waardoor het moeilijk is om prestaties en uitvoeringstermijnen met andere makelaars te vergelijken. Bijgevolg kan niet worden vastgesteld of de orderuitvoeringsmethoden van Robinhood nauwkeuriger of sneller zijn dan die van zijn concurrenten.

Slechte klantenservice

Een ander probleem met het gebruik van de mobiele app is dat de klantenondersteuning berucht is om haar traagheid en traagheid, vooral wanneer het gaat om het behandelen van grote veiligheidsproblemen of ernstige vragen van consumenten.

Het feit dat Robinhood een zwakke klantenservice heeft, voorspelt niet veel goeds voor een platform dat in de eerste plaats is gebouwd voor beginnende handelaren en beleggers die zorgen en problemen kunnen hebben, en kan de aantrekkingskracht van het platform voor bepaalde beleggers beperken.

Beperking van de handel

Een van de belangrijkste nadelen van het eerder beschreven PFOF-model is dat het Robinhood overgeleverd laat aan de genade van de market makers via wie het zijn orders wil versturen, die vaak ook beleggingsafdelingen hebben die nadelige gevolgen kunnen ondervinden van de PFOF-aanpak.
Het volume van de detailhandel is van invloed. Dit kan leiden tot uitval en andere gerelateerde problemen.

Met name Robinhood heeft in het verleden problemen gehad, zoals toen het vorig jaar de handel in GameStop-aandelen opschortte. Het bedrijf had veel storingen, en de app liet consumenten soms gewoon niet toe om orders te plaatsen. Bovendien verklaarden talrijke beleggers dat de site hen dwong hun investeringen tegen hun wil te verkopen.
Hoewel dit geen groot probleem is voor langetermijnbeleggers, is het toch zorgwekkend en draagt het informatie in zich over de kwaliteit van het platform en de omvang van de handelsbeperkingen die door het PFOF-model van Robinhood worden opgelegd.

Geschiedenis van Robin Hood
Zoals eerder vermeld, werd Robinhood in 2015 opgericht als een methode voor mensen om te investeren in de aandelenmarkt zonder de hoge commissies te hoeven betalen die gebruikelijk waren op het gebied van retailbeleggen.

In reactie op de stijgende populariteit van Robinhood begonnen veel andere makelaars hun kosten te verlagen en uiteindelijk de commissies helemaal af te schaffen. Dit verminderde het concurrentievoordeel van Robinhood, en het begon zijn productaanbod te diversifiëren met opties, cryptocurrencies en ETF’s.

In de nasleep van het GameStop-evenement in 2021 kreeg het bedrijf echter veel tegenwerking, waarbij sommige klanten klaagden over downtime en hele tijden waarin ze helemaal niet konden handelen. Robinhood werd ook opgeroepen om voor het Congres te verschijnen als onderdeel van het onderzoek naar het evenement.

Aan het eind van het evenement stemde Robinhood ermee in om een boete van $70 miljoen te betalen om tegemoet te komen aan onderzoeken van regelgevende instanties naar zijn acties. Verder kreeg Robinhood veel kritiek voor zijn misleidende reclame en berichtgeving, zoals het misleiden van klanten, het toestaan van beginnende handelaren voor gevaarlijke tactieken, en technische uitdagingen die het onmogelijk maakten voor gebruikers om de site te gebruiken wanneer ze dat wilden.

Om het jongere publiek van het platform te blijven aanspreken, is het platform begonnen met een nieuwe reeks functies, zoals dividendherbeleggingsprogramma’s, hulpmiddelen voor financieel beheer en een plan voor terugkerende beleggingen. In deze bespreking worden al deze functies besproken.

Meer in het bijzonder verklaarde zij in april 2022 dat zij het volgende zou uitdelen Crypto Wallets aan een wereldwijde wachtrij van meer dan 2 miljoen gebruikers. Klanten die zich aanmelden voor deze portemonnee zullen eenvoudig elk van de cryptocurrencies die beschikbaar zijn op de Robinhood-dienst kunnen verzenden en ontvangen.

Het bedrijf verklaarde ook dat het een volledig nieuwe niet-beta-web3-wallet zou ontwikkelen en binnenkort zal beginnen met het aannemen van wachtlijstaanvragen. Robinhood verwacht dat de bètaversie van deze portemonnee tegen Q3 2022 klaar zal zijn, en dat het eindproduct eind 2022 beschikbaar zal zijn voor alle gebruikers op de wachtlijst.

Beschikbare Robinhood-cryptocurrencies

Het cryptocurrency-aanbod van Robinhood is relatief beperkt, met slechts zeven grote valuta’s beschikbaar. Ze omvatten echter de meerderheid van de belangrijkste cryptocurrency tokens die op de markt worden verhandeld.

De volledige lijst van cryptocurrencies die beschikbaar zijn voor handel met Robinhood’s cryptocurrency diensten is als volgt:

1. Bitcoin (BTC)

Bitcoin Cash (BCH) (BCH)

Bitcoin SV (Secundaire Munteenheid) (BSV)

Dogecoin (DOGE)

Ethereum (ETH)

Klassiek Ethereum (ETC)

Litecoin (LTC)

Vergoedingen voor Robinhood

Elk handelsplatform voor crypto’s brengt de consument doorgaans twee soorten kosten in rekening: handelskosten en niet-handelskosten. Hieronder volgt een korte beschrijving van elk van deze vergoedingen en de prijsstructuur van Robinhood.

Handelscommissies

Handelsvergoedingen zijn alle vergoedingen die worden betaald als gevolg van het gebruik van de belangrijkste diensten van het platform, wat in dit geval de aan- en verkoop van cryptocurrencies en digitale activa is. De meerderheid van de bitcoin-beurzen brengt transactiekosten in rekening op een van de volgende twee manieren: spreads of commissies.

Spreads

De spread is het verschil tussen de bied- en laatprijs. Deze techniek wordt meestal gebruikt door market-maker handelsplatforms die optreden als tegenpartij in de transactie.
Als gevolg daarvan handelt u tegen het platform.

In dat geval is er vaak een verschil tussen de prijs waartegen het activum kan worden gekocht en de prijs waartegen het op een bepaald moment kan worden verkocht. De aankoopprijs, ook wel biedprijs genoemd, is bijna altijd hoger en het verschil tussen beide wordt de spread genoemd.

Dit betekent in feite dat als u een artikel op hetzelfde moment zou kopen en verkopen, u verlies zou lijden.

Commissies

Een ander soort handelskosten die een beurs kan opleggen is een vaste commissie op elke handel die u verricht. Dit is vaak een relatief bescheiden fractie van het totale handelsvolume.
Dit is vaak een zeer klein deel van het handelsvolume en wordt op een afnemende manier toegepast, d.w.z. hoe groter uw handelsvolume, hoe lager de kosten die u in dit verband zult moeten betalen.

Structuur van de vergoedingen van Robinhood

Robinhood brengt consumenten geen spreads of vergoedingen van welke aard ook in rekening, maar haalt het grootste deel van zijn inkomsten uit de eerder beschreven PFOF-regeling.

Vergoeding voor niet-verhandelen

Naast de handelsvergoeding brengen cryptocurrency-platforms vaak een aantal extra incidentele vergoedingen en heffingen in rekening die geen verband houden met de handelsactiviteit van het platform. Deze worden hieronder nader besproken.

Depositokosten

De meeste cryptocurrency-beurzen brengen kosten in rekening om klanten in staat te stellen geld op hun beurs te storten.
Om klanten in staat te stellen geld op hun rekeningen te storten, brengen de meeste cryptocurrency-beurzen kosten in rekening. Bij Robinhood brengt het platform geen stortingskosten in rekening.

Vergoedingen voor geldopnames

Net als stortingskosten brengen de meeste cryptocurrency exchanges kosten met zich mee voor het opnemen van geld van de site. Er zijn geen opnamekosten als u geld van uw rekening wilt opnemen.

Kenmerken van het Robinhood-platform

Robinhood is verbonden met een aantal diensten en functies. Zoals eerder gezegd, begon Robinhood als een mechanisme voor klanten om te beleggen en te handelen zonder kosten te betalen, maar het is uitgegroeid tot veel meer dan dat. De primaire componenten van het Robinhood Ecosysteem worden hieronder diepgaand verkend.

Programma voor herinvestering van dividend

Een van de belangrijkste voordelen van Robinhood is de mogelijkheid om dividenden te herinvesteren in de oorspronkelijke investering. Dit is vooral gunstig voor beleggers in aandelen.

Telkens als je dividend krijgt op een aandeel, kun je het bij Robinhood automatisch weer in hetzelfde aandeel investeren, zodat je je inkomsten in de loop van de tijd kunt samenstellen.

Betalingen die terugkomen

Een ander nieuw instrument dat Robinhood aan zijn assortiment heeft toegevoegd is de mogelijkheid voor consumenten om regelmatig betalingen te doen aan een specifieke beveiliging.
Stel dat je een vast percentage van je maandsalaris wilt investeren in Bitcoin. U kunt dit automatisch doen met de nieuwe terugkerende investeringsoptie van Robinhood door een vooraf bepaald investeringsbedrag te kiezen en de frequentie in te stellen op maandelijks.

Nadat je dit hebt gedaan, stort Robinhood automatisch een vooraf bepaald bedrag op je Robinhood-account en investeert het elke maand in Bitcoin. Dit is een handig hulpmiddel voor langetermijnbeleggers die hun vermogen in de loop van de tijd willen dollarkosten.

Goud Robinhood

Robinhood Gold is het premium dienstenpakket van het bedrijf, met name gericht op ervaren handelaren. Met deze tool kunnen handelaren effecten op marge kopen en krijgen ze toegang tot premium onderzoek.

Lid worden van Robinhood Gold kost slechts $5 per maand en biedt onderzoeksinformatie over meer dan 1.500 aandelen door het gebruik van Morningstar. Verder krijgen Robinhood Gold-leden toegang tot Level 2 Quotes en margin loans, waardoor ervaren traders grotere orders kunnen plaatsen na diepgaander onderzoek naar het bedrijf.

Wanneer u zich aanmeldt voor Robinhood Gold, omvat de $5 initiële abonnementsprijs een reeks extraatjes, waaronder rentebetalingen op uw eerste geleende $1.000. Dit houdt in dat je een deal mag sluiten voor maximaal $1.000 meer dan je kapitaal zonder nog meer van je eigen geld te riskeren, waardoor handelaren hun inkomsten bij elke handel kunnen verdubbelen.
Handelen op marge houdt echter in dat de verliezen van klanten worden vermenigvuldigd, waardoor de foutmarge die u hebt bij een bepaalde transactie wordt beperkt.

Voor de extra marge die wordt geleend voor gebruik op het platform zijn jaarlijkse rentebetalingen nodig van 2,5%, wat vrij goedkoop is. Deze rentebetalingen worden jaarlijks op uw account gefactureerd. Het is belangrijk om te onthouden dat elk account dat van plan is zich in te schrijven voor Robinhood Gold en op marge te handelen, een minimumsaldo van $2.000 moet hebben om aan de margevereisten te voldoen.

Robinhood Veiligheid

Omdat Robinhood een groot dagelijks handelsvolume heeft, is het kwetsbaar voor cyberaanvallen en hackers, dus moet het een zeer efficiënt en uitgebreid beveiligingssysteem hebben om dit tegen te gaan. Het doet dit door het gebruik van een aantal kenmerken, waaronder:

Biometrische identificatie

Gebruikers kunnen inloggen op de Robinhood App met behulp van biometrische authenticatie, zoals een vingerafdruk ID, als de technologie beschikbaar is op hun smartphone.

Gebruikers kunnen ook een persoonlijke 6-cijferige pincode gebruiken om toegang te krijgen tot hun rekeningen.

Authenticatie met behulp van 2FA

Robinhood adviseert consumenten ook om twee-factor authenticatie op hun apparaten te gebruiken om zich te beschermen tegen cyberaanvallen.
Wie bijvoorbeeld geld van een rekening wil halen, moet een pincode invoeren van de Google Authenticator-app, die alleen toegankelijk is via de telefoon van de gebruiker. Dit garandeert dat niemand anders dan de eigenaar van de rekening zich kan aanmelden.

Verzekering

Robinhood is ook lid van het SIPC, een organisatie waarmee Robinhood de deposito’s van consumenten op de site kan beveiligen. De SIPC beschermt Robinhood-deposito’s tot $500.000 of $250.000 bij een claim in contanten.

Eindoordeel over Robinhood

Als u als beginnende belegger op zoek bent naar een gemakkelijke, veilige methode om te beginnen met beleggen, dan bent u bij Robinhood aan het juiste adres.
Dit is te danken aan het feit dat het een gevarieerd productaanbod biedt, een eenvoudig platform en de mogelijkheid om te handelen zonder kosten te betalen.

Ondanks het feit dat de problemen rond Robinhood zijn reputatie hebben bezoedeld en ervoor hebben gezorgd dat consumenten het in twijfel trekken, biedt het nog steeds een reeks essentiële diensten en functies die zorgen voor een zeer mooie handelservaring. Het is echter essentieel om in gedachten te houden dat de PFOF-algoritmen van het platform niet transparant zijn tijdens de handel.