Qu’est-ce que les RugPulls ? Évitez de vous faire arnaquer !

Les consommateurs de DeFi ont été dupés pour des milliards de dollars par des rabatteurs. Elles font partie des fraudes les plus populaires. Voici tout ce que vous devez savoir à leur sujet, ainsi que les moyens de les prévenir.

En 2021 seulement, environ $10 milliards ont été perdus dans les escroqueries et les vols de DeFi, soit une augmentation de 81% par rapport à 2020, tandis que les escroqueries ont contribué pour plus de 35% du total. crypto les revenus de la fraude.

C’est ce que révèle un récent rapport d’Elliptic. Les vols à la tire sont sans doute la plus célèbre des formes d’escroquerie qui se produisent quotidiennement dans le secteur de l’assurance. bitcoin écosystème.

Qu’est-ce qu’un rugpull ? crypto-monnaie?

Le terme Rugpulls, dérivé de l’expression « tirer le tapis sous le nez de quelqu’un », est une sorte de fraude dans laquelle l’équipe de développement derrière un projet de finance décentralisée (DeFi) vole l’argent des investisseurs en vendant ou en épuisant ses liquidités.

La liquidité dans DeFi fait référence à la quantité de crypto-actifs versés dans un pool de liquidité et verrouillés dans un contrat intelligent, ce qui est nécessaire pour faire fonctionner un teneur de marché automatisé (AMM) et des échanges décentralisés comme Uniswap.

En résumé, la liquidité est vitale dans les protocoles basés sur DeFi, tout comme elle l’est dans les échanges centralisés, car elle permet aux utilisateurs d’effectuer des transactions sur de nombreux actifs sans générer d’énormes fluctuations des prix de ces actifs. Nous parlerons de la liquidité plus en détail plus loin dans ce livre.

Les rugpulls sont fréquemment associés à l’espace DeFi en raison de la facilité avec laquelle une nouvelle crypto-monnaie peut être créée et cotée sur un échange décentralisé (DEX) sans avoir à passer par un processus de connaissance du client (KYC) et à exécuter un audit de code de contrat intelligent tiers pour s’assurer que le code ne présente aucune vulnérabilité connue. Cependant, gardez à l’esprit qu’un audit ne garantit pas la validité d’un projet.

À la lumière de ce qui précède, il est également vrai que la communauté reçoit une quantité croissante d’Ether (ETH) – soit directement, soit par le biais d’une IDO (Initial DEX Offering), au cours de laquelle le jeton d’un projet fait ses débuts publics sur le marché de l’UE.

DEX afin d’acquérir des fonds auprès des investisseurs particuliers.

La plupart des initiatives juridiques bloquent les gains pour une durée déterminée après l’événement, ce qui vous permet de reconnaître le premier drapeau rouge – la personne qui a planifié une opération de rabattage ne bloque généralement pas les liquidités pour les retirer ensuite du pool.

Dans tous les cas, les producteurs poussent généralement une arnaque cryptographique avec un marketing adéquat pour inciter les investisseurs à acheter le jeton en offrant un APY (pourcentage de rendement annuel) irréaliste. L’APY est un pourcentage du rendement annuel d’un investissement. Soyez prudent – un APY élevé ne signifie pas nécessairement qu’un projet de crypto-monnaie est une arnaque, mais il implique un risque plus élevé.

L’équipe procède ensuite à la création de nombreux canaux de médias sociaux, tels que Discord, Twitter et Instagram, avec des noms fictifs ou reste complètement inconnue. Une autre mise en garde s’impose : toutes les équipes anonymes ne sont pas des fraudeurs ; en fait, l’anonymat est une caractéristique publiquement déclarée du secteur que de nombreux joueurs chérissent.

L’objectif de base est de générer le plus d’enthousiasme factice possible tout en paraissant aussi réel que possible sur les médias sociaux. Certains fraudeurs peuvent même se faire passer pour des agresseurs sur leurs protocoles afin d’alerter les investisseurs sur d’éventuels escrocs et pirates, leur donnant ainsi une apparence d’authenticité.

Une fois que suffisamment de victimes ont été recrutées et que le projet a reçu suffisamment de liquidités, les fraudeurs peuvent vendre leur part de jetons en une seule fois à un prix élevé, vidant ainsi la réserve de liquidités.

Les investisseurs sont obligés de vendre à un prix considérablement plus bas lorsque les liquidités sont insuffisantes, ce qui entraîne des pertes énormes. Les développeurs peuvent introduire clandestinement des portes dérobées dans le code des contrats intelligents du protocole si le projet n’est pas inspecté par un organisme d’audit réputé. Une fois que toutes les liquidités ont été épuisées et que l’argent des investisseurs a été transféré à l’équipe de développement, celle-ci procède fréquemment à la suppression de toute trace du protocole en supprimant son site web officiel et ses canaux de médias sociaux.

Comment reconnaître et éviter un Rugpulls

Il y a plusieurs drapeaux rouges dans un projet DeFi que nous pouvons identifier. En guise de note complémentaire, effectuez toujours votre propre diligence raisonnable et votre propre étude avant de participer à un projet de crypto-monnaie pour éviter de perdre une somme d’argent importante – et investissez toujours ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Groupe anonyme

Il s’agit d’un élément important à prendre en compte. Une équipe anonyme ou des profils pseudonymes à la tête d’un projet de crypto-monnaie est un signal d’alarme. Mais permettez-nous d’élaborer.

Cependant, la façon dont vous définissez l’anonymat est sujette à discussion. Il y a beaucoup de développeurs connus dans la profession de bitcoin qui n’ont pas été doxxés, mais ils ont des antécédents documentés de manière vérifiable.

Par conséquent, ils sont réels sur ce point également.Le livre blanc peut être écrit d’une manière qui semble être un geste de marketing plutôt que d’apporter quelque chose de bénéfique ou de nouveau à l’écosystème DFi.

L’allocation des jetons est disproportionnée

Restez à l’écart du projet si la distribution des jetons profite aux développeurs. Vérifiez la répartition des jetons ainsi que le calendrier de libération de l’offre.

Les explorateurs de blocs tels qu’Etherscan peuvent être utilisés pour voir comment les jetons sont distribués, le nombre de détenteurs de jetons et combien chacun d’eux possède. Une distribution équilibrée de l’offre de jetons est généralement un investissement plus sûr.

Il n’y a pas de période de blocage ou d’acquisition des droits.

À la suite d’une OID, les développeurs renoncent à la propriété des jetons en verrouillant le pool de liquidités, ce qui garantit que les liquidités restent intactes pendant une période prolongée. Comme il n’y a pas de période de blocage, les développeurs peuvent épuiser les liquidités à tout moment, obligeant les investisseurs à vendre à perte.

En revanche, l’absence d’une période d’acquisition complète peut indiquer que les objectifs du projet ne correspondent pas à ceux des premiers investisseurs et de l’équipe elle-même. Cela peut faire référence à ce que l’on appelle le « tapis lent ».

Il s’agit d’une situation dans laquelle les investisseurs initiaux qui n’ont aucun intérêt à soutenir l’objectif à long terme du projet, mais qui n’ont participé que pour avoir la possibilité d’être en avance, vendent leurs jetons progressivement au fil du temps, faisant ainsi s’effondrer le prix du marché.

Un projet qui est passé par quelque chose de similaire aura généralement un tableau qui ressemble à ceci :

Valeur totale bloquée et faible liquidité (TVL)

Regardez toujours les 24 heures du projet DeFi commerce pour déterminer sa liquidité. S’il est faible, l’équipe de développement pourra facilement gérer le prix du jeton.

Si le projet envisagé comprend un mécanisme de jalonnement ou vous permet d’offrir des liquidités, vous devez également évaluer la valeur totale bloquée (TVL). Cet indicateur se passe d’explication : il indique combien d’argent est bloqué dans le projet à ce moment-là. Plus ce chiffre est élevé, plus les gens y croient.

Defi RugPulls : Une histoire mouvementée

AnubisDAO

AnubisDAO était un memecoin AnubisDAO est une crypto-monnaie qui a été présentée comme une fourchette d’OlympusDAO, une monnaie de réserve DeFi créée grâce à la vente d’obligations et aux frais des fournisseurs de liquidités. AnubisDAO a fait ses débuts lors d’une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) qui a recueilli $60 millions auprès d’investisseurs, avant d’être transférée dans un seul portefeuille et perdue.

Services financiers Meerkat

Meerkat Finance était une startup de coffre-fort à rendement DeFi qui a fait ses débuts sur la Smart Chain de Binance (BSC). Les coffres du protocole ont « souffert » d’une faille de sécurité un jour après son lancement, drainant près de $31 millions. Le contrat de déploiement de Meerkat a été modifié pour permettre de vider les coffres peu avant le déploiement.

Luna Yielding

Luna Yield était un agrégateur de rendement cross-chain basé sur Solana qui a fait ses débuts sur SolPAD, la rampe de lancement financière de Solana. Après avoir volé environ $10 millions de jetons, les créateurs du protocole ont désactivé la liquidité ; toutes les plateformes de médias sociaux et le site web officiel ont été rapidement supprimés.

TurtleDEX

TurtleDEX était un échange décentralisé basé sur le réseau BSC. Le protocole a commencé par un tour de prévente qui a permis de lever environ 9 000 BNB, ce qui équivalait à $2,5 millions à l’époque. L’équipe, quant à elle, a drainé la liquidité des pools d’échange BSC, a converti les jetons TTDX en ETH, puis a vendu le produit sur le marché Binance.

Réflexions finales sur les Rugpulls

En plus d’avoir un avenir prometteur, la finance décentralisée est considérée comme le Far West du secteur des crypto-monnaies. Il existe plusieurs possibilités pour les développeurs et les passionnés de crypto-monnaies de rechercher et de créer de nouvelles technologies dans l’écosystème.