CryptocurrencyPortfolio: Poradnik na temat zabezpieczania swoich kryptowalut

Jeśli inwestowałeś w kryptowaluty, prawdopodobnie widziałeś, jak zmienny może być rynek. Cena BitcoinNa przykład, w ciągu kilku lat cena akcji wzrosła z $20,000 do $3,000 i z powrotem do $60,000. Ta zmienność może być ekscytująca dla traderów, ale może być również ryzykowna dla inwestorów, którzy chcą utrzymać swój portfel przez długi czas.

Aby zmniejszyć ryzyko związane z inwestycjami w kryptowaluty, warto rozważyć zabezpieczenie swojego portfela. Hedging polega na zajęciu pozycji w instrumencie finansowym, który równoważy potencjalne straty w innej inwestycji. W kontekście kryptowalut można wykorzystać hedging do ochrony portfela przed spadkiem ceny Bitcoina lub innych kryptowalut.

W tym przewodniku dla początkujących przeprowadzimy Cię przez podstawy hedgingu. krypto portfolio i podam kilka przykładów, jak można to zrobić.

Krok 1: Zrozumienie swojego portfolio

Zanim zaczniesz zabezpieczać swój portfel kryptowalutowy, musisz zrozumieć, co w nim posiadasz. Przyjrzyj się swojemu portfelowi i zidentyfikuj kryptowaluty, w które zainwestowałeś, oraz ich proporcje. Warto również wziąć pod uwagę wszelkie inne posiadane aktywa, takie jak akcje, obligacje lub nieruchomości.

Krok 2: Określ swoją tolerancję na ryzyko

Hedging może pomóc zmniejszyć ryzyko portfela, ale nie jest pozbawiony własnego ryzyka. Hedging polega na zajęciu pozycji w instrumencie finansowym, który niekoniecznie musi poruszać się w tym samym kierunku, co portfel. Oznacza to, że możesz stracić pieniądze na swoich inwestycjach. zabezpieczenie jeśli portfel nie porusza się w oczekiwany sposób.

Aby określić swoją tolerancję na ryzyko, należy wziąć pod uwagę swoje cele inwestycyjne, horyzont czasowy i sytuację finansową. Jeśli inwestujesz długoterminowo i możesz pozwolić sobie na podjęcie pewnego ryzyka, możesz czuć się komfortowo z bardziej agresywną strategią hedgingową. Jeśli inwestujesz krótkoterminowo lub chcesz chronić swój kapitał, możesz preferować bardziej konserwatywną strategię.

Krok 3: Wybierz swoją strategię hedgingową

Istnieje kilka sposobów na zabezpieczenie portfela kryptowalut, z których każdy ma swoje zalety i wady. Oto kilka popularnych strategii:

1. Krótka sprzedaż : Krótka sprzedaż polega na pożyczeniu kryptowaluty i sprzedaniu jej po bieżącej cenie rynkowej. Następnie masz nadzieję odkupić kryptowalutę po niższej cenie i zwrócić ją pożyczkodawcy, zgarniając różnicę jako zysk. Ta strategia działa dobrze, jeśli spodziewasz się spadku ceny kryptowaluty.
2. Kontrakty futures : Kontrakty futures umożliwiają kupno lub sprzedaż kryptowaluty po z góry określonej cenie w przyszłości. Pozwala to zablokować cenę kryptowaluty i zabezpieczyć się przed wahaniami cen. Kontrakty futures mogą być jednak skomplikowane i mogą nie być odpowiednie dla początkujących.
3. Kontrakty opcyjne : Kontrakty opcyjne dają ci prawo, ale nie obowiązek, kupna lub sprzedaży kryptowaluty po z góry określonej cenie w przyszłości. Pozwala to zabezpieczyć się przed wahaniami cen, a jednocześnie daje elastyczność, aby zmienić zdanie, jeśli rynek zmieni się na twoją korzyść. Kontrakty opcyjne mogą być mniej ryzykowne niż kontrakty futures, ale mogą być również skomplikowane.
4. Dywersyfikacja : Dywersyfikacja polega na rozłożeniu inwestycji na wiele aktywów w celu zmniejszenia ogólnego ryzyka. Inwestując w różne kryptowaluty i inne aktywa, można zabezpieczyć się przed zmiennością jednego aktywa.

Krok 4: Realizacja strategii

Po wybraniu strategii zabezpieczającej nadszedł czas na jej realizację. Może to obejmować otwarcie krótkiej pozycji, zakup kontraktów futures lub opcji albo dywersyfikację portfela.

Jeśli dopiero zaczynasz przygodę z hedgingiem, dobrym pomysłem jest rozpoczęcie od niewielkich inwestycji i stopniowe zwiększanie ekspozycji w miarę, jak będziesz czuł się bardziej komfortowo z tą strategią. Warto również rozważyć zasięgnięcie porady doradcy finansowego lub eksperta ds. kryptowalut przed podjęciem jakichkolwiek poważnych decyzji inwestycyjnych.

Uśrednianie kosztu dolara

Realizacja zysków jest prawdopodobnie najprostszą metodą kontrolowania ryzyka na rynku. Istnieje jednak pewne niebezpieczeństwo związane z handel. Zbyt wczesne wyjście z rynku może skutkować ogromnymi stratami, jeśli wartości będą nadal rosły. W tym miejscu pojawia się dobrze znane podejście „Dollar Cost Average” (DCA). DCA polega na kupowaniu lub sprzedawaniu towarów w przyrostach, zamiast angażowania kapitału w pojedynczy zakup lub sprzedaż całego posiadanego kapitału. DCA jest szczególnie pomocne na niestabilnych rynkach, takich jak kryptowaluty.

DCA jest pomocne w określaniu, kiedy sprzedawać i w zarządzaniu niejednoznacznością akcji cenowej. Zamiast próbować przewidzieć, kiedy hossa osiągnie szczyt, można po prostu sprzedawać stopniowo w miarę wzrostu rynku.

Wielu zyskownych traderów korzysta z tej techniki w takiej czy innej formie. Niektórzy używają DCA do kupowania kryptowalut za część swojej wypłaty co miesiąc, podczas gdy inni kupują je codziennie lub co miesiąc. Scentralizowane giełdy, takie jak Coinbase, zapewniają instrumenty do autonomicznego wdrażania planu DCA.

Kryptowalutowe bessy były historycznie najlepszymi okresami do nabywania aktywów. Tymczasem rynki byka zapewniały największe możliwości sprzedaży. DCA jest zatem najbardziej skuteczne, gdy bierze się pod uwagę okresowy charakter rynku.

Tyczenie i uprawa plonów

Wraz z wprowadzeniem DeFi i stablecoinów inwestorzy mogą teraz uzyskać zwrot ze swoich inwestycji. Trzymanie części swoich aktywów w stablecoinach pozwala wykorzystać szanse na zyskowne rolnictwo przy jednoczesnym zminimalizowaniu ryzyka. Systemy DeFi, takie jak Anchor i Curve Finance, znane są z zapewniania dwucyfrowych zwrotów, podczas gdy stopy w innych młodszych pulach płynności mogą być znacznie wyższe. (nowsze farmy zysków są również uważane za bardziej ryzykowne).

Stakowanie monet kryptowalutowych to kolejny skuteczny sposób na generowanie pasywnych przychodów. Wraz ze wzrostem wartości zastawionych aktywów rosną również zyski. Tymczasem płynny staking za pośrednictwem inicjatyw takich jak Lido Finance zapewnia środki do generowania zysków za pośrednictwem tokenów odzwierciedlających zastawione aktywa. Staking umożliwia posiadaczowi dalsze naliczanie odsetek od aktywów, nawet jeśli ich cena spadnie.

Analiza techniczna i On-chain

Podczas gdy handel i analiza techniczna wymagają pewnej wiedzy i doświadczenia, studiowanie podstaw może być korzystne dla osób, które chcą uzyskać przewagę na rynku. Nie oznacza to, że trzeba kupować drogie kursy handlowe lub poświęcać czas na zawieranie krótkoterminowych transakcji. Jednak znajomość kilku kluczowych wskaźników, takich jak średnie kroczące, może pomóc w podejmowaniu decyzji, na przykład kiedy realizować zyski.

Kilka technologii pozwala również ocenić zachowanie w łańcuchu, takie jak akumulacja wielorybów i stopy finansowania. Znalezienie „wartości godziwej” aktywów jest kolejnym rodzajem analizy technicznej. Ponieważ istnieje tak wiele zmiennych, które mogą wpływać na rynek, korzystne może być również zbadanie ogólnego obrazu z perspektywy makro, ponieważ istnieje tak wiele czynników, które mogą wpływać na rynek. Na przykład, ostrzeżenia o koronawirusie przed Czarnym Czwartkiem kryptowalut sugerowały, że rynki były gotowe na masową wyprzedaż.

Rozwój portfolio

Konstrukcja portfela jest kolejnym kluczowym elementem minimalizacji ryzyka. Wybór aktywów do zakupu i ich ilości może mieć znaczący wpływ na ogólny poziom ryzyka portfela. Ważne jest, aby wziąć pod uwagę kwotę zainwestowaną w kryptowaluty w stosunku do innych aktywów i kont oszczędnościowych. Co więcej, wybór odpowiednich projektów kryptowalutowych do inwestowania jest ważnym elementem zarządzania ryzykiem. Podobnie, dla tych, którzy handlują aktywami, kluczowe znaczenie ma rozróżnienie części portfela, którą można aktywnie handlować.

Jako ogólną wytyczną należy wziąć pod uwagę kapitalizację rynkową każdego aktywa w portfelu. Podczas gdy duże kryptowaluty, takie jak Bitcoin i Ethereum są niestabilne, są one postrzegane jako mniej niebezpieczne niż wiele projektów o niższej kapitalizacji ze względu na ich płynność i efekt Lindy’ego. Jednak projekty o niższej kapitalizacji rynkowej mogą potencjalnie przynosić wyższe zyski. Budowa portfela zależy ostatecznie od indywidualnej tolerancji na ryzyko, celów finansowych i horyzontów czasowych. Dane historyczne wskazują, że inwestowanie w projekty o większej kapitalizacji może z czasem przynosić zyski.

Alokacja portfela dotyczy również kilku rodzajów aktywów. Wielu kolekcjonerów, którzy uczestniczyli w tegorocznej eksplozji NFT, odnotowało świetne zwroty, ale NFT są mniej płynne niż większość innych tokenów kryptograficznych.

Wniosek

Podsumowując, hedging może być cennym narzędziem w celu ochrony inwestycji w kryptowaluty przed zmiennością rynku. Dzięki zrozumieniu swojego portfela, określeniu tolerancji na ryzyko i wybraniu strategii zabezpieczającej, która będzie dla Ciebie odpowiednia, możesz zmniejszyć ogólne ryzyko i potencjalnie zwiększyć swoje zyski.

Należy jednak pamiętać, że hedging wiąże się również z ryzykiem i może nie być odpowiedni dla każdego. Zawsze dobrym pomysłem jest przeprowadzenie badań, zasięgnięcie porady ekspertów i rozpoczęcie od niewielkich inwestycji przed zaangażowaniem dużych kwot kapitału.

Ogólnie rzecz biorąc, przy odpowiednim podejściu i nastawieniu, hedging może pomóc w poruszaniu się po stale zmieniającym się krajobrazie inwestowania w kryptowaluty i podejmowaniu bardziej świadomych decyzji dotyczących portfela.