Dlaczego Rosja nie używa kryptowalut, aby uniknąć sankcji?

Kilka dni po tym, jak w lutym Rosja rozpoczęła pełnowymiarową inwazję na Ukrainę, państwa zachodnie, na czele ze Stanami Zjednoczonymi i Unią Europejską, nałożyły na rosyjską gospodarkę potężne sankcje z nadzieją, że zmuszą Moskwę do katastrofy ekonomicznej, która skłoni ją do militarnego odwrotu.

Jednak w ciągu kilku dni najwyżsi urzędnicy amerykańscy i analitycy finansowi ostrzegali, że Moskwa wykorzysta kryptowaluty, aby uniknąć zachodnich sankcji, martwiąc się, że platformy oparte na blockchain pozwolą Rosjanom uniknąć amerykańskich standardów przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i zapobiec katastrofie gospodarczej.

Jednym z prawdopodobnych scenariuszy jest to, że rosyjscy górnicy wykorzystują bogate zasoby energetyczne kraju do generowania bitcoin (BTC), a następnie transportować te bitcoin przez serię podejrzanych krypto transakcje – najprawdopodobniej przy użyciu niehostowanych portfeli, aby przenieść te bitcoins przez serię podejrzanych transakcji kryptowalutowych obejmujących chain-hopping, tumblery i rynki peer-to-peer (P2P), aby przekształcić je w dolary amerykańskie, aby zapłacić za towary. Tornado Cash, znany mikser usankcjonowany przez Departament Skarbu USA w sierpniu, był wcześniej używany do prania $9 miliardów, więc może wydawać się realnym wyborem.

Ale po prawie siedmiu miesiącach Rosja nie poszła tą drogą. W rzeczywistości, bardzo mało rosyjskich pieniędzy zostało skierowanych przez kryptokurrency. Wall Street Journal twierdził w kwietniu, że dzienny handel rublami w kryptowalucie wzrósł do 6,6 miliarda (US$46 milionów) w dniach po inwazji Rosji, zanim szybko spadł do 1 miliarda rubli ($7 milionów).
Od sierpnia rosyjska kryptowaluta handel wolumen pozostał niski, a 24-godzinny wolumen transakcji w rublach na tether (USDT) wynosił średnio od dziesiątek do setek milionów rubli dziennie, co oznacza spadek z 4,3 mld rubli na początku marca.

Todd Conklin, szef portfela cyberbezpieczeństwa w Ministerstwie Skarbu, wydaje się mieć rację. „Nie można pstryknąć przełącznikiem i obsługiwać gospodarki G-20 na bitcoin przez noc” – zauważył w marcu. „Po prostu nie ma wystarczającej płynności”.
Z kolei prezydent Rosji Władimir Putin wydaje się koncentrować wszystkie swoje wysiłki na rozwoju alternatywnych kolei finansowych, które miałyby konkurować z opartym na dolarze systemem komunikacji finansowej SWIFT. Dotyczy to między innymi rosyjskiego odpowiednika SWIFT SPFS (System Przekazywania Komunikatów Finansowych) oraz płatności MIR, które konkurują z Visa/Mastercard.

SPFS był aktywnie reklamowany przez Moskwę wśród głównych partnerów handlowych, będących jednocześnie sojusznikami Zachodu, jak Indie, Izrael czy Zjednoczone Emiraty Arabskie. Do SPFS należy prawie dwa tuziny banków z blisko kilkunastu krajów, w tym Indie, Turcja, Iran, Chiny, Niemcy, Armenia i Szwajcaria.

Niemniej jednak w lipcu pięć banków tureckich przyjęło MIR, a Iran prowadzi zaawansowane rozmowy w sprawie przystąpienia do sieci. Mir wzbudził również zainteresowanie Indii, Kuby i Sri Lanki.

Restrykcyjny ton Putina sugeruje, że on i jego współpracownicy uważają tradycyjne instrumenty finansowe za bardziej przenikliwe niż kryptowaluty. Rosyjski prezydent wydaje się uważać, że ustanowienie regularnej, ale niezachodniej, sieci bankowej jest lepszą metodą uniknięcia sankcji niż kryptowaluta.

Pierwszym powodem jest to, że dane o transakcjach w starym systemie bankowym są niepomiernie większe i prawdopodobnie pełne nieścisłości. W Stanach Zjednoczonych, na przykład, jeśli bank zauważy sekwencję $9,999 transakcji ($10,000 jest często poziomem raportowania), musi złożyć raport o podejrzanej działalności (SAR) do Sieci Egzekwowania Przestępstw Finansowych Departamentu Skarbu (FinCEN).

W 2019 roku banki w Stanach Zjednoczonych złożyły 2,7 mln SAR-ów, czyli około 10 000 każdego dnia roboczego. A ponieważ nie są to krótkie, podstawowe teksty, jest miejsce na nieścisłości.
W niedawnym wywiadzie Peter Dittus, były sekretarz generalny Banku Rozrachunków Międzynarodowych, międzynarodowego banku zrzeszającego światowe banki centralne, przyznał to po podkreśleniu zalet starego systemu finansowego.

„[Zachodni system finansowy] ma jednak dwie duże wady: niezdolność do jednoczesnego monitorowania wszystkich światowych transakcji pod kątem podejrzanego pochodzenia oraz nadmierne poleganie na samozainteresowanych instytucjach i narodach przestrzegających jego standardów” – stwierdził Dittus.

„Podstawowym ograniczeniem starego systemu bankowego jest to, że dane dotyczące transakcji są prawie trudne do skontrolowania” – kontynuował. W rzeczywistości, gdy pracownik FinCEN ujawnił 2,100 SAR w 2019 roku, 400 dziennikarzy potrzebowało 16 miesięcy, aby je przejrzeć.

To prowadzi nas do drugiego punktu, którym jest to, że dane transakcyjne blockchain są wolne od błędów i publicznie dostępne. Wszystkie transakcje on-chain są udokumentowane w trwałym, niezmiennym i publicznie dostępnym zapisie. Podczas gdy kryptowaluty są anonimowe w tym sensie, że inni użytkownicy i giełdy mogą nie znać Twojej identyfikacji, wszyscy użytkownicy pozostawiają ślady swoich działań.

Za każdym razem, gdy użytkownik kryptowaluty przeprowadza transakcję, jego portfel lub adres cyfrowy wchodzi w interakcję z giełdą kryptowalut lub innym użytkownikiem, pozostawiając cyfrowe odciski palców, które władze mogą śledzić. To może nie pasować łatwo do dzisiejszych standardów AML w tradycyjnych ramach know-your-customer (KYC), ale ma potencjał, aby wygenerować udane nowe narzędzia, takie jak know-your-transaction (KYT) – inne środki do tego samego celu.
Zdolność dyktatorów, handlarzy ludźmi, terrorystów i karteli narkotykowych do prania pieniędzy za pośrednictwem tradycyjnego systemu bankowego jest często kluczowa dla ich sukcesu. Zamiast stanowić koło ratunkowe, jak twierdzą niektórzy, bitcoin pozwala nam wyprzeć ich z biznesu – i być może w końcu mamy na to dowód.

Świat dobrze wie, że Putin posunie się do każdego kroku, aby osiągnąć swoje cele, od popełniania okrucieństw podczas wojny do wysoce wyrafinowanej cyfrowej manipulacji w demokratycznej demokracji. Fakt, że jego próby uniknięcia zachodnich sankcji wciąż obejmują kryptowalutę, mówi głośno o jej użyteczności jako broni prania pieniędzy.