¿Por qué Rusia no utiliza criptomonedas para evitar las sanciones?

Días después de que Rusia iniciara una invasión a gran escala de Ucrania en febrero, los países occidentales, encabezados por Estados Unidos y la Unión Europea, impusieron sanciones masivas a la economía rusa con la esperanza de forzar a Moscú a una catástrofe económica que indujera una retirada militar.

Sin embargo, a los pocos días, altos funcionarios estadounidenses y analistas financieros advertían de que Moscú utilizaría las criptomonedas para evitar las sanciones occidentales, preocupados porque las plataformas basadas en el blockchain permitirían a los rusos evitar las normas estadounidenses contra el blanqueo de capitales (AML) y evitar el desastre económico.

Un escenario probable es que los mineros rusos exploten los abundantes suministros energéticos del país para generar bitcoin (BTC), y luego transportar esos bitcoin a través de una serie de dudosos crypto probablemente utilizando monederos no alojados para mover esos bitcoin a través de una serie de turbias transacciones criptográficas que implican saltos en cadena, tumblers y mercados peer-to-peer (P2P) para convertirlos en dólares estadounidenses para pagar bienes. Tornado Cash, un conocido mezclador sancionado por el Departamento del Tesoro de EE.UU. en agosto, se ha utilizado anteriormente para blanquear $9 mil millones, por lo que puede parecer una opción viable.

Pero, después de casi siete meses, Rusia no ha tomado este camino. En realidad, muy poco dinero ruso se ha enrutado a través de criptomoneda. El Wall Street Journal afirmó en abril que el comercio diario de criptomonedas en rublos aumentó a 6.600 millones ($46 millones de dólares) en los días posteriores a la invasión rusa, antes de caer rápidamente a 1.000 millones de rublos ($7 millones).
En agosto, las criptomonedas rusas comercio El volumen de transacciones de 24 horas de rublo a tether (USDT) se mantuvo bajo, con una media de entre decenas y cientos de millones de rublos al día, frente a los 4.300 millones de rublos de principios de marzo.

Todd Conklin, jefe de la cartera de ciberseguridad del Tesoro, parece haber acertado. «No se puede pulsar un interruptor y hacer funcionar una economía del G-20 con bitcoin de la noche a la mañana», comentó en marzo. «Sencillamente, la liquidez es insuficiente».
Por el contrario, el presidente de Rusia, Vladimir Putin, parece estar centrando todos sus esfuerzos en desarrollar vías financieras alternativas para competir con el sistema de comunicaciones financieras SWIFT, basado en el dólar. Esto incluye a la contraparte rusa de SWIFT PESA (Sistema de Transferencia de Mensajes Financieros) y los pagos MIR, que compiten con Visa/Mastercard.

El PESA ha sido comercializado activamente por Moscú entre los principales socios comerciales que también son aliados de Occidente, como India, Israel y los Emiratos Árabes Unidos. El PESA cuenta con casi dos docenas de bancos de casi una docena de países, como India, Turquía, Irán, China, Alemania, Armenia y Suiza.

Sin embargo, en julio, cinco bancos turcos se adhirieron a MIR, e Irán está en conversaciones avanzadas para unirse a la red. Mir también ha recibido el interés de India, Cuba y Sri Lanka.

El tono de las restricciones de Putin sugiere que él y sus asociados consideran que los instrumentos financieros tradicionales son más permeables que la criptodivisa. El presidente ruso parece considerar que el establecimiento de una red bancaria regular, pero no occidental, es un método mejor para evitar las sanciones que la criptodivisa.

La primera razón es que los datos de las transacciones del antiguo sistema bancario son de un tamaño insuperable y posiblemente estén plagados de inexactitudes. En Estados Unidos, por ejemplo, si un banco observa una secuencia de $9.999 transacciones ($10.000 es frecuentemente el nivel de notificación), debe presentar un informe de actividad sospechosa (SAR) a la Red de Aplicación de los Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro.

En 2019, los bancos de Estados Unidos presentaron 2,7 millones de SAR, es decir, unos 10.000 cada día laborable. Y como no son textos breves y básicos, hay espacio para la imprecisión.
En una reciente entrevista, Peter Dittus, ex secretario general del Banco de Pagos Internacionales, el banco internacional de los bancos centrales del mundo, lo admitió tras destacar las ventajas del antiguo sistema financiero.

«Sin embargo, [el sistema financiero occidental] tiene dos grandes defectos: la incapacidad de vigilar simultáneamente todas las transacciones del mundo en busca de orígenes sospechosos y la excesiva confianza en que las instituciones y naciones interesadas se adhieran a sus normas», declaró Dittus.

«La restricción básica del antiguo sistema bancario es que los datos de las transacciones son casi difíciles de auditar», continuó. De hecho, una vez que un empleado del FinCEN divulgó 2.100 SAR en 2019, 400 periodistas necesitaron 16 meses para revisarlos.

Esto nos lleva al segundo punto, que es que los datos de las transacciones del blockchain no tienen errores y están disponibles públicamente. Todas las transacciones en la cadena están documentadas en un registro permanente, inalterable y de acceso público. Mientras que las criptomonedas son anónimas en el sentido de que otros usuarios e intercambios no pueden conocer su identidad, todos los usuarios dejan rastros de sus actividades.

Cada vez que un usuario de criptodivisas realiza una transacción, su cartera, o dirección digital, interactúa con una bolsa de criptodivisas o con otro usuario, dejando huellas digitales que las autoridades pueden seguir. Es posible que esto no encaje fácilmente en el marco tradicional de las normas de lucha contra el blanqueo de capitales, pero tiene el potencial de generar nuevas herramientas de éxito, como el conocimiento de las transacciones (KYT), un medio diferente para lograr el mismo fin.
La capacidad de los dictadores, los traficantes de personas, los terroristas y los cárteles de la droga para blanquear dinero a través del sistema bancario tradicional suele ser fundamental para su éxito. En lugar de proporcionar un salvavidas, como afirman algunos, el bitcoin permite expulsarlos del negocio, y puede que por fin tengamos pruebas.

El mundo es consciente de que Putin hará todo lo posible para lograr sus objetivos, desde cometer atrocidades en tiempos de guerra hasta la manipulación digital más sofisticada en la democracia. El hecho de que sus intentos de evitar las sanciones occidentales todavía incluyan la criptografía dice mucho sobre su utilidad como arma de blanqueo de dinero.