CryptocurrencyPortfolio: Een gids voor het afdekken van uw crypto

If you’ve invested in cryptocurrencies, you’ve probably seen how volatile the market can be. The price of Bitcoin, for example, has gone from $20,000 to $3,000 and back up to $60,000 in a matter of a few years. This volatility can be exciting for traders, but it can also be risky for investors who want to hold onto their Portfolio for the long term.

Om het risico van uw beleggingen in cryptocurrency te verminderen, kunt u overwegen uw portefeuille af te dekken. Hedging houdt in dat u een positie inneemt in een financieel instrument dat potentiële verliezen in een andere belegging compenseert. In de context van cryptocurrencies zou u hedging kunnen gebruiken om uw portefeuille te beschermen tegen een prijsdaling van Bitcoin of andere cryptocurrencies.

In this beginner’s guide, we’ll walk you through the basics of hedging your crypto portfolio and give you some examples of how you can do it.

Stap 1: Begrijp uw portefeuille

Voordat u kunt beginnen met het afdekken van uw cryptoportefeuille, moet u begrijpen wat u aanhoudt. Bekijk uw portefeuille en identificeer de cryptocurrencies waarin u geïnvesteerd bent en hun verhouding. Je moet ook rekening houden met andere activa die je hebt, zoals aandelen, obligaties of onroerend goed.

Stap 2: Bepaal uw risicotolerantie

Hedging can help reduce the risk of your portfolio, but it’s not without its own risks. Hedging involves taking a position in a financial instrument that may not necessarily move in the same direction as your portfolio. This means that you may end up losing money on your hedge if your portfolio doesn’t move in the way you expect.

Om uw risicotolerantie te bepalen, moet u rekening houden met uw beleggingsdoelstellingen, tijdshorizon en financiële situatie. Als u belegt voor de lange termijn en u het zich kunt veroorloven risico's te nemen, kunt u zich comfortabel voelen met een agressievere afdekkingsstrategie. Als u op korte termijn belegt of uw kapitaal moet beschermen, geeft u wellicht de voorkeur aan een conservatievere strategie.

Stap 3: Kies uw afdekkingsstrategie

Er zijn verschillende manieren om je cryptoportefeuille af te dekken, elk met zijn eigen voor- en nadelen. Hier zijn een paar gangbare strategieën:

1. Short Selling : Short selling houdt in dat u een cryptocurrency leent en verkoopt tegen de huidige marktprijs. U hoopt vervolgens de cryptocurrency terug te kopen tegen een lagere prijs en deze terug te geven aan de uitlener, waarbij u het verschil als winst opstrijkt. Deze strategie werkt goed als u verwacht dat de prijs van een cryptocurrency zal dalen.
2. Termijncontracten : Met termijncontracten kunt u een cryptocurrency kopen of verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs op een toekomstige datum. Hierdoor kunt u een prijs voor een cryptocurrency vastzetten en uzelf beschermen tegen prijsschommelingen. Futures-contracten kunnen echter ingewikkeld zijn en zijn misschien niet geschikt voor beginners.
3. Optiecontracten : Optiecontracten geven u het recht, maar niet de verplichting, om een cryptocurrency te kopen of te verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs op een toekomstige datum. Hierdoor kunt u zich beschermen tegen prijsschommelingen, terwijl u ook de flexibiliteit hebt om van gedachten te veranderen als de markt in uw voordeel beweegt. Optiecontracten kunnen minder riskant zijn dan futurescontracten, maar ze kunnen ook ingewikkeld zijn.
4. Diversificatie : Diversificatie houdt in dat u uw beleggingen spreidt over meerdere activa om uw totale risico te verminderen. Door te beleggen in verschillende cryptocurrencies en andere activa, kunt u zich beschermen tegen de volatiliteit van één activum.

Stap 4: Uw strategie uitvoeren

Zodra u uw afdekkingsstrategie hebt gekozen, is het tijd om deze uit te voeren. Dit kan inhouden dat u een shortpositie opent, futures of optiecontracten koopt of uw portefeuille diversifieert.

Als hedging nieuw voor u is, is het een goed idee om klein te beginnen en uw blootstelling geleidelijk te verhogen naarmate u meer vertrouwd raakt met de strategie. U kunt ook overwegen advies te vragen aan een financieel adviseur of cryptocurrency-expert voordat u grote investeringsbeslissingen neemt.

Dollar Cost Averaging

Taking profits is perhaps the simplest method to control risk in the market. However, there is some danger involved in handel. Exiting the market too soon could result in enormous losses if values continue to rise. That’s where the well-known “Dollar Cost Average” (DCA) approach comes in. DCA entails purchasing or selling a commodity in increments rather than deploying capital in a single purchase or selling one’s complete holdings. DCA is especially helpful in volatile marketplaces such as cryptocurrency.

DCA is nuttig om te bepalen wanneer te verkopen en om de ambiguïteit van de prijsactie te beheren. In plaats van te proberen te voorspellen wanneer de bullmarkt zal pieken, kan men gewoon in stappen verkopen naarmate de markt stijgt.

Veel winstgevende handelaren gebruiken de techniek in een of andere vorm. Sommige mensen gebruiken DCA om elke maand met een deel van hun salaris cryptocurrency te kopen, terwijl anderen dagelijks of maandelijks kopen. Gecentraliseerde beurzen, zoals Coinbase, bieden instrumenten om autonoom een DCA-plan uit te voeren.

Crypto-bearmarkten zijn historisch gezien de beste periodes om activa te verwerven. Ondertussen hebben bullmarkten de grootste kansen geboden om te verkopen. DCA is dus het meest effectief wanneer het periodieke karakter van de markt in aanmerking wordt genomen.

Uitzetten en opbrengstteelt

Met de introductie van DeFi en stablecoins kunnen beleggers nu rendement maken op hun investeringen. Door een deel van iemands vermogen in stablecoins te houden, kan men profiteren van rendementskansen terwijl het risico tot een minimum wordt beperkt. DeFi-systemen zoals Anchor en Curve Finance staan erom bekend dat ze dubbelcijferige rendementen opleveren, terwijl de tarieven in andere jongere liquiditeitspools aanzienlijk hoger kunnen liggen. (Nieuwere yield farms worden ook als risicovoller beschouwd).

Het verpanden van cryptocurrency munten is een andere effectieve manier om passieve inkomsten te genereren. Naarmate de waarde van verpande activa stijgt, stijgen ook de opbrengsten. Ondertussen biedt liquid staking via initiatieven als Lido Finance een middel om opbrengst te maken via tokens die de gestakelde activa weerspiegelen. Met staking kan de houder rente blijven maken op het activum, zelfs als de prijs van het activum daalt.

Technische Analyse en On-chain

Hoewel handel en technische analyse een zekere mate van kennis en deskundigheid vereisen, kan het bestuderen van de grondbeginselen gunstig zijn voor personen die een voordeel willen behalen op de markt. Dit wil niet zeggen dat men prijzige handelscursussen moet kopen of tijd moet besteden aan kortetermijntransacties. Maar kennis van een paar belangrijke indicatoren, zoals voortschrijdende gemiddelden, kan u helpen bij het nemen van beslissingen zoals wanneer u winst moet nemen.

Met verschillende technologieën kunt u ook gedrag op de keten evalueren, zoals de accumulatie van walvissen en financieringspercentages. Het vinden van de "reële waarde" van activa is een ander soort technische analyse. Omdat er zoveel variabelen zijn die de markt kunnen beïnvloeden, kan het ook nuttig zijn om het totaalbeeld vanuit macro-perspectief te onderzoeken. Bijvoorbeeld, de waarschuwingen over het Coronavirus vóór Black Thursday suggereerden dat de markten klaar waren voor een massale selloff.

Portefeuilleontwikkeling

Portefeuilleconstructie is een ander cruciaal onderdeel van risicominimalisatie. Kiezen welke activa te kopen en in welke hoeveelheden kan een aanzienlijke impact hebben op het algemene risiconiveau van een portefeuille. Het is belangrijk om het in crypto geïnvesteerde bedrag te overwegen in verhouding tot andere activa en spaarrekeningen. Bovendien is het kiezen van de juiste cryptoprojecten om in te investeren een belangrijk onderdeel van het risicobeheer. Evenzo is het voor degenen die activa verhandelen van cruciaal belang om het deel van een portefeuille te onderscheiden dat actief kan worden verhandeld.

As a general guideline, the market capitalization of each asset in a portfolio should be considered. While big cryptocurrencies such as Bitcoin and Ethereum are volatile, they are seen as less dangerous than many lower cap projects because to their liquidity and the Lindy effect. Yet, projects with lower market capitalizations can potentially produce higher profits. Portfolio building is ultimately determined by each individual’s risk tolerance, financial goals, and time horizons. Historical data indicates that investing in larger cap projects can be profitable over time.

Portefeuilleverdeling geldt ook voor verschillende soorten activa. Veel verzamelaars die deelnamen aan de NFT-explosie van dit jaar zagen grote rendementen, maar NFT's zijn minder liquide dan de meeste andere cryptotekens.

Conclusie

Concluderend, afdekking kan een waardevol instrument zijn om uw beleggingen in cryptocurrency te beschermen tegen marktvolatiliteit. Door uw portefeuille te begrijpen, uw risicotolerantie te bepalen en een afdekkingsstrategie te kiezen die voor u werkt, kunt u uw totale risico verminderen en mogelijk uw rendement verhogen.

Het is echter belangrijk te onthouden dat hedging ook risico's met zich meebrengt en niet voor iedereen geschikt is. Het is altijd een goed idee om onderzoek te doen, advies in te winnen bij deskundigen en te beginnen met kleine investeringen voordat u grote bedragen vastlegt.

Met de juiste aanpak en mentaliteit kan hedging u helpen om door het steeds veranderende landschap van beleggen in cryptocurrency's te navigeren en beter geïnformeerde beslissingen over uw portefeuille te nemen.