CryptocurrencyPortfolio: Een gids voor het afdekken van uw crypto

Als je hebt geïnvesteerd in cryptocurrencies, heb je waarschijnlijk gezien hoe volatiel de markt kan zijn. De prijs van Bitcoinis bijvoorbeeld in een paar jaar tijd van $20.000 naar $3.000 en weer terug naar $60.000 gegaan. Deze volatiliteit kan opwindend zijn voor traders, maar het kan ook riskant zijn voor beleggers die hun portefeuille voor de lange termijn willen aanhouden.

Om het risico van uw beleggingen in cryptocurrency te verminderen, kunt u overwegen uw portefeuille af te dekken. Hedging houdt in dat u een positie inneemt in een financieel instrument dat potentiële verliezen in een andere belegging compenseert. In de context van cryptocurrencies zou u hedging kunnen gebruiken om uw portefeuille te beschermen tegen een prijsdaling van Bitcoin of andere cryptocurrencies.

In deze beginnersgids nemen we de basisprincipes van het afdekken van je risico’s met je door. crypto portfolio en geef je een paar voorbeelden van hoe je dat kunt doen.

Stap 1: Begrijp uw portefeuille

Voordat u kunt beginnen met het afdekken van uw cryptoportefeuille, moet u begrijpen wat u aanhoudt. Bekijk uw portefeuille en identificeer de cryptocurrencies waarin u geïnvesteerd bent en hun verhouding. Je moet ook rekening houden met andere activa die je hebt, zoals aandelen, obligaties of onroerend goed.

Stap 2: Bepaal uw risicotolerantie

Hedging kan helpen om het risico van je portefeuille te verminderen, maar het is niet zonder risico. Hedgen houdt in dat je een positie inneemt in een financieel instrument dat niet noodzakelijkerwijs in dezelfde richting beweegt als je portefeuille. Dit betekent dat je uiteindelijk geld kunt verliezen op je hedge als je portefeuille niet beweegt zoals je verwacht.

Om uw risicotolerantie te bepalen, moet u rekening houden met uw beleggingsdoelstellingen, tijdshorizon en financiële situatie. Als u belegt voor de lange termijn en u het zich kunt veroorloven risico’s te nemen, kunt u zich comfortabel voelen met een agressievere afdekkingsstrategie. Als u op korte termijn belegt of uw kapitaal moet beschermen, geeft u wellicht de voorkeur aan een conservatievere strategie.

Stap 3: Kies uw afdekkingsstrategie

Er zijn verschillende manieren om je cryptoportefeuille af te dekken, elk met zijn eigen voor- en nadelen. Hier zijn een paar gangbare strategieën:

1. Short Selling : Short selling houdt in dat u een cryptocurrency leent en verkoopt tegen de huidige marktprijs. U hoopt vervolgens de cryptocurrency terug te kopen tegen een lagere prijs en deze terug te geven aan de uitlener, waarbij u het verschil als winst opstrijkt. Deze strategie werkt goed als u verwacht dat de prijs van een cryptocurrency zal dalen.
2. Termijncontracten : Met termijncontracten kunt u een cryptocurrency kopen of verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs op een toekomstige datum. Hierdoor kunt u een prijs voor een cryptocurrency vastzetten en uzelf beschermen tegen prijsschommelingen. Futures-contracten kunnen echter ingewikkeld zijn en zijn misschien niet geschikt voor beginners.
3. Optiecontracten : Optiecontracten geven u het recht, maar niet de verplichting, om een cryptocurrency te kopen of te verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs op een toekomstige datum. Hierdoor kunt u zich beschermen tegen prijsschommelingen, terwijl u ook de flexibiliteit hebt om van gedachten te veranderen als de markt in uw voordeel beweegt. Optiecontracten kunnen minder riskant zijn dan futurescontracten, maar ze kunnen ook ingewikkeld zijn.
4. Diversificatie : Diversificatie houdt in dat u uw beleggingen spreidt over meerdere activa om uw totale risico te verminderen. Door te beleggen in verschillende cryptocurrencies en andere activa, kunt u zich beschermen tegen de volatiliteit van één activum.

Stap 4: Uw strategie uitvoeren

Zodra u uw afdekkingsstrategie hebt gekozen, is het tijd om deze uit te voeren. Dit kan inhouden dat u een shortpositie opent, futures of optiecontracten koopt of uw portefeuille diversifieert.

Als hedging nieuw voor u is, is het een goed idee om klein te beginnen en uw blootstelling geleidelijk te verhogen naarmate u meer vertrouwd raakt met de strategie. U kunt ook overwegen advies te vragen aan een financieel adviseur of cryptocurrency-expert voordat u grote investeringsbeslissingen neemt.

Dollar Cost Averaging

Winst nemen is misschien wel de eenvoudigste methode om risico’s in de markt te beheersen. Er is echter enig gevaar verbonden aan handel. Te vroeg uit de markt stappen kan leiden tot enorme verliezen als de waarden blijven stijgen. Dat is waar de bekende “Dollar Cost Average” (DCA) benadering om de hoek komt kijken. DCA houdt in dat je een grondstof in stappen koopt of verkoopt in plaats van kapitaal in te zetten in één enkele aankoop of verkoop van je volledige bezit. DCA is vooral nuttig in volatiele markten zoals cryptocurrency.

DCA is nuttig om te bepalen wanneer te verkopen en om de ambiguïteit van de prijsactie te beheren. In plaats van te proberen te voorspellen wanneer de bullmarkt zal pieken, kan men gewoon in stappen verkopen naarmate de markt stijgt.

Veel winstgevende handelaren gebruiken de techniek in een of andere vorm. Sommige mensen gebruiken DCA om elke maand met een deel van hun salaris cryptocurrency te kopen, terwijl anderen dagelijks of maandelijks kopen. Gecentraliseerde beurzen, zoals Coinbase, bieden instrumenten om autonoom een DCA-plan uit te voeren.

Crypto-bearmarkten zijn historisch gezien de beste periodes om activa te verwerven. Ondertussen hebben bullmarkten de grootste kansen geboden om te verkopen. DCA is dus het meest effectief wanneer het periodieke karakter van de markt in aanmerking wordt genomen.

Uitzetten en opbrengstteelt

Met de introductie van DeFi en stablecoins kunnen beleggers nu rendement maken op hun investeringen. Door een deel van iemands vermogen in stablecoins te houden, kan men profiteren van rendementskansen terwijl het risico tot een minimum wordt beperkt. DeFi-systemen zoals Anchor en Curve Finance staan erom bekend dat ze dubbelcijferige rendementen opleveren, terwijl de tarieven in andere jongere liquiditeitspools aanzienlijk hoger kunnen liggen. (Nieuwere yield farms worden ook als risicovoller beschouwd).

Het verpanden van cryptocurrency munten is een andere effectieve manier om passieve inkomsten te genereren. Naarmate de waarde van verpande activa stijgt, stijgen ook de opbrengsten. Ondertussen biedt liquid staking via initiatieven als Lido Finance een middel om opbrengst te maken via tokens die de gestakelde activa weerspiegelen. Met staking kan de houder rente blijven maken op het activum, zelfs als de prijs van het activum daalt.

Technische Analyse en On-chain

Hoewel handel en technische analyse een zekere mate van kennis en deskundigheid vereisen, kan het bestuderen van de grondbeginselen gunstig zijn voor personen die een voordeel willen behalen op de markt. Dit wil niet zeggen dat men prijzige handelscursussen moet kopen of tijd moet besteden aan kortetermijntransacties. Maar kennis van een paar belangrijke indicatoren, zoals voortschrijdende gemiddelden, kan u helpen bij het nemen van beslissingen zoals wanneer u winst moet nemen.

Met verschillende technologieën kunt u ook gedrag op de keten evalueren, zoals de accumulatie van walvissen en financieringspercentages. Het vinden van de “reële waarde” van activa is een ander soort technische analyse. Omdat er zoveel variabelen zijn die de markt kunnen beïnvloeden, kan het ook nuttig zijn om het totaalbeeld vanuit macro-perspectief te onderzoeken. Bijvoorbeeld, de waarschuwingen over het Coronavirus vóór Black Thursday suggereerden dat de markten klaar waren voor een massale selloff.

Portefeuilleontwikkeling

Portefeuilleconstructie is een ander cruciaal onderdeel van risicominimalisatie. Kiezen welke activa te kopen en in welke hoeveelheden kan een aanzienlijke impact hebben op het algemene risiconiveau van een portefeuille. Het is belangrijk om het in crypto geïnvesteerde bedrag te overwegen in verhouding tot andere activa en spaarrekeningen. Bovendien is het kiezen van de juiste cryptoprojecten om in te investeren een belangrijk onderdeel van het risicobeheer. Evenzo is het voor degenen die activa verhandelen van cruciaal belang om het deel van een portefeuille te onderscheiden dat actief kan worden verhandeld.

Als algemene richtlijn moet de marktkapitalisatie van elk actief in een portefeuille in overweging worden genomen. Hoewel grote cryptocurrencies zoals Bitcoin en Ethereum volatiel zijn, worden ze gezien als minder gevaarlijk dan veel projecten met een lagere marktkapitalisatie vanwege hun liquiditeit en het Lindy-effect. Toch kunnen projecten met een lagere marktkapitalisatie potentieel hogere winsten opleveren. Het samenstellen van een portefeuille wordt uiteindelijk bepaald door ieders risicotolerantie, financiële doelen en tijdshorizon. Historische gegevens tonen aan dat investeren in projecten met een grotere marktkapitalisatie op termijn winstgevend kan zijn.

Portefeuilleverdeling geldt ook voor verschillende soorten activa. Veel verzamelaars die deelnamen aan de NFT-explosie van dit jaar zagen grote rendementen, maar NFT’s zijn minder liquide dan de meeste andere cryptotekens.

Conclusie

Concluderend, afdekking kan een waardevol instrument zijn om uw beleggingen in cryptocurrency te beschermen tegen marktvolatiliteit. Door uw portefeuille te begrijpen, uw risicotolerantie te bepalen en een afdekkingsstrategie te kiezen die voor u werkt, kunt u uw totale risico verminderen en mogelijk uw rendement verhogen.

Het is echter belangrijk te onthouden dat hedging ook risico’s met zich meebrengt en niet voor iedereen geschikt is. Het is altijd een goed idee om onderzoek te doen, advies in te winnen bij deskundigen en te beginnen met kleine investeringen voordat u grote bedragen vastlegt.

Met de juiste aanpak en mentaliteit kan hedging u helpen om door het steeds veranderende landschap van beleggen in cryptocurrency’s te navigeren en beter geïnformeerde beslissingen over uw portefeuille te nemen.