La Fed invita le banche a valutare gli aspetti legali delle criptovalute prima di investire

Il Consiglio della Riserva Federale degli Stati Uniti ha lanciato un severo avvertimento alle banche che intendono impegnarsi in attività legate alle criptovalute o fornire tali servizi. Sottolineando la necessità che siano consapevoli degli standard e delle linee guida normative.

In una dichiarazione rilasciata martedì. La Fed afferma che, mentre “diverse banche hanno espresso interesse a fornire servizi relativi a criptovaluta.” Come la custodia e la tradingMa prima di farlo devono considerare “i rischi legali e normativi”.

Il Consiglio ha affermato che è importante che le banche sviluppino “un quadro di gestione del rischio appropriato” per qualsiasi attività legata alle criptovalute. E che si assicurino che i loro consigli di amministrazione siano consapevoli e a proprio agio con i rischi connessi.

L’avvertimento della Fed alle istituzioni finanziarie sottoposte a vigilanza da parte del Consiglio di amministrazione è stato lanciato in una lettera inviato martedì. A seguito di diverse partnership di alto profilo legate alle criptovalute tra BlackRock, il più grande gestore patrimoniale del mondo.

“Il settore dei cripto-asset ha il potenziale per creare opportunità per le organizzazioni bancarie, i loro clienti e il sistema finanziario nel suo complesso”.

La Fed ha dichiarato nel comunicato. Tuttavia, le banche centrali sono preoccupate per il rischio che crypto possono rappresentare, tra cui la protezione dei consumatori e la stabilità finanziaria.

Il potenziale complessivo per gli investitori è elevato. Il regolatore vuole che le banche si assicurino di comprendere il clima legale e i criteri associati prima di partecipare.

“Come per qualsiasi nuovo prodotto o servizio, le organizzazioni bancarie devono assicurarsi che le loro attività legate alle criptovalute non comportino rischi eccessivi per i clienti, le controparti o la sicurezza e la solidità dell’organizzazione”. dice.

“Quando offrono servizi o prodotti di criptovaluta, le banche dovrebbero considerare le leggi e i regolamenti sulla protezione dei consumatori e le aspettative di vigilanza relative alla conformità antiriciclaggio”.

Non è la prima volta che le autorità di regolamentazione statunitensi mettono in guardia dal coinvolgimento nelle criptovalute. Nel dicembre dello scorso anno, la Securities and Exchange Commission (SEC) ha rilasciato una dichiarazione in cui metteva in guardia gli investitori al dettaglio dagli investimenti in criptovalute.

“Se decidete di investire in questi prodotti, fate domande e pretendete risposte chiare. Un asset digitale può essere offerto come titolo, merce o altro prodotto di investimento. A seconda delle circostanze, gli asset digitali possono essere titoli ai sensi delle leggi federali sui titoli.

La Fed definisce i passi che le banche dovranno seguire

Nella sua lettera di vigilanza, la Fed ha esortato le banche a mettere in atto misure come determinare se l’attività di criptovaluta in questione è “legalmente ammissibile”.

Questo include “comprendere le normative e le aspettative di vigilanza che regolano ciascuna attività; disporre di adeguati processi e controlli di gestione del rischio e garantire che l’attività sia coerente con la strategia aziendale complessiva e il profilo di rischio della banca”.

Dovrebbero inoltre verificare se è necessario presentare una documentazione normativa. Poiché le istituzioni finanziarie devono ora informare la banca centrale prima di intraprendere attività legate alle criptovalute.

Oltre ad altri fattori, gli istituti bancari devono valutare se dispongono di sistemi di sicurezza e controlli adeguati.

“Per esempio, una banca dovrebbe considerare se il suo programma di conformità antiriciclaggio cattura l’attività delle criptovalute e, in caso contrario, se tale attività rientra nell’ambito del programma di identificazione dei clienti della banca”. la guida afferma che.

Il mese scorso la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha avvertito gli utenti di criptovalute che. L’assicurazione sui depositi dell’agenzia non si applica alle criptovalute o alle società di criptovalute.

In un apparente tentativo di scoraggiare le persone dal investireQuesto dopo che l’ente governativo ha chiesto alle aziende di non ingannare i clienti.

Il Consiglio della Federal Reserve, la FDIC e l’OCC rilasciato una dichiarazione sulla politica delle criptovalute nel 2021. Questa dichiarazione mira a fare chiarezza sulla regolamentazione delle criptovalute nei mercati globali.

La guida della Fed alle banche è l’ultimo sviluppo nella regolamentazione delle criptovalute negli Stati Uniti.

La scorsa settimana è stato reso noto che il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti sta elaborando nuove norme per i portafogli di criptovalute. Le norme proposte richiederebbero alle società di criptovaluta di raccogliere informazioni identificative sui loro utenti.

Ciò fa seguito alle notizie secondo cui la Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense starebbe pianificando di controllare gli scambi di criptovalute e le offerte iniziali di monete (ICO).