Natasha Dean
Éditeur
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Si vous avez investi dans les crypto-monnaies, vous avez probablement constaté la volatilité du marché. Le prix des Bitcoinpar exemple, est passé de $20.000 à $3.000 pour remonter à $60.000 en l’espace de quelques années. Cette volatilité peut être passionnante pour les traders, mais elle peut aussi être risquée pour les investisseurs qui souhaitent conserver leur portefeuille à long terme.
Pour réduire le risque de vos investissements en crypto-monnaies, vous pouvez envisager de couvrir votre portefeuille. La couverture consiste à prendre une position sur un instrument financier qui compense les pertes potentielles d’un autre investissement. Dans le contexte des crypto-monnaies, vous pourriez utiliser la couverture pour protéger votre portefeuille contre une baisse du prix du bitcoin ou d’autres crypto-monnaies.
Dans ce guide destiné aux débutants, nous vous présentons les principes de base de la couverture de vos risques. crypto et vous donner quelques exemples de la manière dont vous pouvez le faire.
Étape 1 : Comprendre votre portefeuille
Avant de commencer à couvrir votre portefeuille de crypto-monnaies, vous devez comprendre ce que vous détenez. Examinez votre portefeuille et identifiez les crypto-monnaies dans lesquelles vous avez investi et leur proportion. Vous devez également prendre en compte les autres actifs que vous détenez, tels que les actions, les obligations ou les biens immobiliers.
Étape 2 : Déterminer votre tolérance au risque
La couverture peut contribuer à réduire le risque de votre portefeuille, mais elle n’est pas sans risques. La couverture consiste à prendre une position sur un instrument financier qui n’évolue pas nécessairement dans le même sens que votre portefeuille. Cela signifie que vous pouvez perdre de l’argent sur votre couverture si votre portefeuille n’évolue pas comme vous le souhaitez.
Pour déterminer votre tolérance au risque, tenez compte de vos objectifs d’investissement, de votre horizon temporel et de votre situation financière. Si vous investissez à long terme et que vous pouvez vous permettre de prendre certains risques, une stratégie de couverture plus agressive peut vous convenir. Si vous investissez à court terme ou avez besoin de protéger votre capital, vous préférerez peut-être une stratégie plus prudente.
Étape 3 : Choisissez votre stratégie de couverture
Il existe plusieurs façons de couvrir votre portefeuille de crypto-monnaies, chacune ayant ses propres avantages et inconvénients. Voici quelques stratégies courantes :
Étape 4 : Exécuter votre stratégie
Une fois que vous avez choisi votre stratégie de couverture, il est temps de la mettre en œuvre. Il peut s’agir d’ouvrir une position courte, d’acheter des contrats à terme ou des options, ou de diversifier votre portefeuille.
Si vous êtes novice en matière de couverture, il est conseillé de commencer modestement et d’augmenter progressivement votre exposition au fur et à mesure que vous vous familiarisez avec la stratégie. Vous pouvez également envisager de demander l’avis d’un conseiller financier ou d’un expert en crypto-monnaies avant de prendre toute décision d’investissement importante.
La prise de bénéfices est peut-être la méthode la plus simple pour contrôler le risque sur le marché. Cependant, il y a un certain danger à prendre des bénéfices. commerce. Sortir trop tôt du marché peut entraîner des pertes énormes si les valeurs continuent d’augmenter. C’est là qu’intervient l’approche bien connue du « Dollar Cost Average » (DCA). La méthode DCA consiste à acheter ou à vendre une marchandise par paliers plutôt que de déployer le capital en un seul achat ou de vendre l’ensemble de ses avoirs. L’ACD est particulièrement utile sur les marchés volatils tels que celui des crypto-monnaies.
Le DCA est utile pour déterminer quand vendre et pour gérer l’ambiguïté de l’action des prix. Plutôt que d’essayer de prédire le moment où le marché haussier atteindra son apogée, il suffit de vendre par paliers au fur et à mesure que le marché augmente.
De nombreux traders rentables utilisent cette technique sous une forme ou une autre. Certains utilisent le DCA pour acheter des crypto-monnaies avec une partie de leur salaire chaque mois, tandis que d’autres les achètent sur une base quotidienne ou mensuelle. Les bourses centralisées, telles que Coinbase, fournissent des instruments permettant de mettre en œuvre un plan de DCA de manière autonome.
Les marchés baissiers des crypto-monnaies ont toujours été les périodes les plus propices à l’acquisition d’actifs. Dans le même temps, les marchés haussiers ont offert les meilleures opportunités de vente. Le DCA est donc plus efficace lorsque le caractère périodique du marché est pris en compte.
Avec l’introduction de DeFi et des stablecoins, les investisseurs peuvent désormais rentabiliser leurs investissements. Détenir une partie de ses actifs en stablecoins permet de capitaliser sur des opportunités de rendement rentables tout en minimisant les risques. Les systèmes DeFi tels qu’Anchor et Curve Finance sont connus pour offrir des rendements à deux chiffres, alors que les taux d’autres pools de liquidités plus jeunes peuvent être considérablement plus élevés. (Les nouvelles fermes de rendement sont également considérées comme plus risquées).
La mise en gage de pièces de crypto-monnaie est un autre moyen efficace de générer des revenus passifs. L’augmentation de la valeur des actifs mis en gage s’accompagne d’une augmentation des rendements. Parallèlement, le staking liquide via des initiatives telles que Lido Finance permet de générer des revenus par le biais de jetons reflétant les actifs mis en gage. La mise en gage permet au détenteur de continuer à percevoir des intérêts sur l’actif même si le prix de ce dernier baisse.
Bien que la négociation et l’analyse technique impliquent un certain niveau de connaissances et d’expertise, l’étude des principes fondamentaux peut s’avérer bénéfique pour les personnes souhaitant obtenir un avantage sur le marché. Cela ne signifie pas qu’il faille acheter des cours de trading onéreux ou consacrer du temps à effectuer des transactions à court terme. Cependant, la connaissance de quelques indicateurs clés, tels que les moyennes mobiles, peut vous aider à prendre des décisions telles que le moment de prendre des bénéfices.
Plusieurs technologies permettent également d’évaluer le comportement sur la chaîne, comme l’accumulation de baleines et les taux de financement. La détermination de la « juste valeur » des actifs est une autre forme d’analyse technique. Étant donné le grand nombre de variables qui peuvent influencer le marché, il peut également être utile d’examiner la situation dans son ensemble d’un point de vue macroéconomique. Par exemple, les avertissements concernant le coronavirus avant l’événement du jeudi noir de la crypto-monnaie ont laissé penser que les marchés étaient prêts pour une chute massive.
La construction d’un portefeuille est un autre élément essentiel de la minimisation du risque. Le choix des actifs à acheter et de leur quantité peut avoir un impact significatif sur le niveau de risque global d’un portefeuille. Il est important de prendre en compte le montant investi dans les crypto-monnaies par rapport à d’autres actifs et comptes d’épargne. En outre, le choix des projets cryptographiques dans lesquels investir est un élément important de la gestion des risques. De même, pour ceux qui négocient des actifs, il est essentiel de distinguer la part d’un portefeuille qui peut être activement négociée.
En règle générale, il convient de prendre en compte la capitalisation boursière de chaque actif d’un portefeuille. Alors que les grandes crypto-monnaies telles que le bitcoin et le Ethereum sont volatiles, ils sont considérés comme moins dangereux que de nombreux projets à plus faible capitalisation en raison de leur liquidité et de l’effet Lindy. Pourtant, les projets à faible capitalisation boursière peuvent potentiellement générer des profits plus élevés. La constitution d’un portefeuille dépend en fin de compte de la tolérance au risque, des objectifs financiers et de l’horizon temporel de chacun. Les données historiques indiquent que l’investissement dans des projets à plus forte capitalisation peut être rentable au fil du temps.
L’allocation de portefeuille s’applique également à plusieurs types d’actifs. De nombreux collectionneurs qui ont participé à l’explosion des NFT cette année ont obtenu d’excellents rendements, mais les NFT sont moins liquides que la plupart des autres jetons cryptographiques.
En conclusion, la couverture peut être un outil précieux pour protéger vos investissements en crypto-monnaies de la volatilité du marché. En comprenant votre portefeuille, en déterminant votre tolérance au risque et en choisissant une stratégie de couverture qui vous convient, vous pouvez réduire votre risque global et potentiellement augmenter vos rendements.
Toutefois, il est important de se rappeler que la couverture comporte également des risques et qu’elle n’est pas forcément adaptée à tout le monde. Il est toujours bon de faire des recherches, de demander conseil à des experts et de commencer par de petits investissements avant d’engager de gros montants.
Dans l’ensemble, avec une approche et un état d’esprit appropriés, la couverture peut vous aider à naviguer dans le paysage en constante évolution de l’investissement en crypto-monnaies et à prendre des décisions plus éclairées concernant votre portefeuille.
With an eye for detail and understanding of this exciting industry. My experience has given me an understanding of crypto trends and how to effectively break them down. I have a soft spot for NFTs and the Metaverse.
