CriptovalutePortafoglio: Guida alla copertura delle criptovalute

Se avete investito in criptovalute, probabilmente avete visto quanto può essere volatile il mercato. Il prezzo di Bitcoinè passato da $20.000 a $3.000 e di nuovo a $60.000 nel giro di pochi anni. Questa volatilità può essere eccitante per i trader, ma può anche essere rischiosa per gli investitori che vogliono mantenere il proprio portafoglio a lungo termine.

Per ridurre il rischio dei vostri investimenti in criptovalute, potreste prendere in considerazione la copertura del vostro portafoglio. La copertura consiste nell’assumere una posizione in uno strumento finanziario che compensi le potenziali perdite in un altro investimento. Nel contesto delle criptovalute, si potrebbe utilizzare la copertura per proteggere il proprio portafoglio da un calo del prezzo del Bitcoin o di altre criptovalute.

In questa guida per principianti, vi illustreremo le basi della copertura del vostro crypto e vi forniamo alcuni esempi di come potete farlo.

Passo 1: capire il vostro portafoglio

Prima di iniziare a coprire il vostro portafoglio di criptovalute, dovete capire cosa avete in mano. Date un’occhiata al vostro portafoglio e identificate le criptovalute in cui siete investiti e la loro proporzione. Dovrete anche considerare gli altri asset che possedete, come azioni, obbligazioni o immobili.

Fase 2: determinare la propria tolleranza al rischio

La copertura può contribuire a ridurre il rischio del vostro portafoglio, ma non è priva di rischi. La copertura comporta l’assunzione di una posizione in uno strumento finanziario che non necessariamente si muove nella stessa direzione del vostro portafoglio. Ciò significa che potreste perdere denaro sul vostro portafoglio. siepe se il vostro portafoglio non si muove nel modo previsto.

Per determinare la vostra tolleranza al rischio, considerate i vostri obiettivi di investimento, il vostro orizzonte temporale e la vostra situazione finanziaria. Se investite a lungo termine e potete permettervi di correre qualche rischio, potreste essere a vostro agio con una strategia di copertura più aggressiva. Se invece investite a breve termine o avete bisogno di proteggere il vostro capitale, potreste preferire una strategia più conservativa.

Fase 3: scegliere la strategia di copertura

Esistono diversi modi per coprire il proprio portafoglio di criptovalute, ciascuno con i propri vantaggi e svantaggi. Ecco alcune strategie comuni:

1. Vendite allo scoperto : La vendita allo scoperto consiste nel prendere in prestito una criptovaluta e venderla al prezzo di mercato corrente. Si spera poi di riacquistare la criptovaluta a un prezzo inferiore e di restituirla al prestatore, intascando la differenza come profitto. Questa strategia funziona bene se si prevede un calo del prezzo della criptovaluta.
2. Contratti futures : I contratti futures consentono di acquistare o vendere una criptovaluta a un prezzo predeterminato in una data futura. In questo modo è possibile bloccare il prezzo di una criptovaluta e proteggersi dalle fluttuazioni del prezzo. Tuttavia, i contratti futures possono essere complicati e potrebbero non essere adatti ai principianti.
3. Contratti di opzione : I contratti di opzione danno il diritto, ma non l’obbligo, di acquistare o vendere una criptovaluta a un prezzo predeterminato in una data futura. Questo vi permette di proteggervi dalle fluttuazioni dei prezzi e allo stesso tempo vi dà la flessibilità di cambiare idea se il mercato si muove a vostro favore. I contratti di opzione possono essere meno rischiosi dei contratti futures, ma possono anche essere complicati.
4. Diversificazione : La diversificazione consiste nel distribuire gli investimenti su più asset per ridurre il rischio complessivo. Investendo in una varietà di criptovalute e altri asset, ci si può proteggere dalla volatilità di un singolo asset.

Fase 4: Esecuzione della strategia

Una volta scelta la strategia di copertura, è il momento di attuarla. Ciò può comportare l’apertura di una posizione corta, l’acquisto di contratti futures o di opzioni o la diversificazione del portafoglio.

Se si è alle prime armi con la copertura, è bene iniziare con poco e aumentare gradualmente l’esposizione man mano che si acquisisce dimestichezza con la strategia. Prima di prendere decisioni importanti in materia di investimenti, è consigliabile rivolgersi a un consulente finanziario o a un esperto di criptovalute.

Media del costo del dollaro

Prendere profitto è forse il metodo più semplice per controllare il rischio sul mercato. Tuttavia, il rischio di prendere profitti è trading. Uscire dal mercato troppo presto potrebbe comportare perdite enormi se i valori continuano a salire. È qui che entra in gioco il noto approccio “Dollar Cost Average” (DCA). Il DCA prevede l’acquisto o la vendita di una merce a scaglioni, anziché impiegare il capitale in un unico acquisto o vendere l’intera partecipazione. Il DCA è particolarmente utile in mercati volatili come quello delle criptovalute.

Il DCA è utile per determinare quando vendere e per gestire l’ambiguità dell’azione dei prezzi. Invece di cercare di prevedere quando il mercato toro raggiungerà il picco, si può semplicemente vendere a scaglioni man mano che il mercato aumenta.

Molti trader redditizi utilizzano questa tecnica in una forma o nell’altra. Alcuni utilizzano il DCA per acquistare criptovalute con una parte del loro stipendio ogni mese, mentre altri le acquistano su base giornaliera o mensile. Le borse centralizzate, come Coinbase, forniscono strumenti per attuare autonomamente un piano DCA.

I mercati ribassisti delle criptovalute sono stati storicamente i periodi più favorevoli all’acquisto di asset. Nel frattempo, i mercati toro hanno fornito le maggiori opportunità di vendita. Il DCA è quindi più efficace quando si considera il carattere periodico del mercato.

Picchettamento e coltivazione della resa

Con l’introduzione della DeFi e delle stablecoin, gli investitori possono ora ottenere un ritorno sui loro investimenti. Detenere una parte del proprio patrimonio in stablecoin permette di capitalizzare le opportunità di rendimento redditizio riducendo al minimo il rischio. I sistemi DeFi come Anchor e Curve Finance sono noti per fornire rendimenti a due cifre, mentre i tassi in altri pool di liquidità più giovani possono essere notevolmente più alti. (le yield farm più recenti sono anche considerate più rischiose).

Il pignoramento delle monete di criptovaluta è un altro modo efficace per generare entrate passive. Con l’aumento del valore degli asset in pegno, aumentano anche i rendimenti. Nel frattempo, lo staking liquido attraverso iniziative come Lido Finance fornisce un mezzo per ottenere un rendimento attraverso i token che riflettono gli asset in pegno. L’accatastamento consente al detentore di continuare a guadagnare interessi sull’attività anche se il prezzo dell’attività scende.

Analisi tecnica e catena

Sebbene il trading e l’analisi tecnica richiedano una certa conoscenza e competenza, lo studio dei fondamenti può essere utile per chi vuole ottenere un vantaggio sul mercato. Ciò non significa che si debbano acquistare costosi corsi di trading o dedicare tempo alle operazioni a breve termine. Tuttavia, la conoscenza di alcuni indicatori chiave, come le medie mobili, può aiutare a prendere decisioni come quando prendere i profitti.

Diverse tecnologie consentono anche di valutare il comportamento della catena, come l’accumulo di balene e i tassi di finanziamento. Trovare il “valore equo” degli asset è un altro tipo di analisi tecnica. Poiché le variabili che possono influenzare il mercato sono tante, può essere utile anche esaminare il quadro generale da una prospettiva macro, dato che ci sono tanti fattori che possono influenzare il mercato. Ad esempio, gli avvertimenti sul Coronavirus prima dell’evento del giovedì nero delle criptovalute hanno suggerito che i mercati erano pronti per un massiccio selloff.

Sviluppo del portafoglio

La costruzione del portafoglio è un altro aspetto cruciale della minimizzazione del rischio. La scelta di quali asset acquistare e in quali quantità può avere un impatto significativo sul livello di rischio complessivo di un portafoglio. È importante considerare l’importo investito in cripto rispetto ad altri asset e conti di risparmio. Inoltre, la scelta dei progetti di criptovalute corretti in cui investire è una componente importante della gestione del rischio. Allo stesso modo, per chi fa trading di asset, è fondamentale distinguere la porzione di portafoglio che può essere negoziata attivamente.

Come linea guida generale, si dovrebbe considerare la capitalizzazione di mercato di ogni asset in un portafoglio. Mentre le grandi criptovalute come il Bitcoin e il Ethereum sono volatili, ma sono considerati meno pericolosi di molti progetti a bassa capitalizzazione grazie alla loro liquidità e all’effetto Lindy. Tuttavia, i progetti con capitalizzazioni di mercato inferiori possono potenzialmente produrre profitti più elevati. La costruzione del portafoglio dipende in ultima analisi dalla tolleranza al rischio, dagli obiettivi finanziari e dagli orizzonti temporali di ciascun individuo. I dati storici indicano che l’investimento in progetti a maggiore capitalizzazione può essere redditizio nel tempo.

L’allocazione del portafoglio si applica anche a diversi tipi di asset. Molti collezionisti che hanno partecipato all’esplosione degli NFT di quest’anno hanno ottenuto ottimi rendimenti, ma gli NFT sono meno liquidi della maggior parte delle altre criptovalute.

Conclusione

In conclusione, La copertura può essere uno strumento prezioso per proteggere gli investimenti in criptovalute dalla volatilità del mercato. Comprendendo il vostro portafoglio, determinando la vostra tolleranza al rischio e scegliendo la strategia di copertura che fa per voi, potete ridurre il rischio complessivo e potenzialmente aumentare i vostri rendimenti.

Tuttavia, è importante ricordare che la copertura comporta anche dei rischi e potrebbe non essere adatta a tutti. È sempre una buona idea fare ricerche, chiedere consiglio agli esperti e iniziare con piccoli investimenti prima di impegnare grandi quantità di capitale.

Nel complesso, con il giusto approccio e la giusta mentalità, la copertura può aiutarvi a navigare nel panorama in continua evoluzione degli investimenti in criptovalute e a prendere decisioni più informate sul vostro portafoglio.