Pochi giorni dopo l’invasione su larga scala dell’Ucraina da parte della Russia, a febbraio, i Paesi occidentali, guidati dagli Stati Uniti e dall’Unione Europea, hanno imposto massicce sanzioni all’economia russa, nella speranza di costringere Mosca a una catastrofe economica che avrebbe indotto una ritirata militare.

Eppure, nel giro di pochi giorni, alti funzionari statunitensi e analisti finanziari hanno avvertito che Mosca avrebbe utilizzato le criptovalute per evitare le sanzioni occidentali, temendo che le piattaforme basate su blockchain avrebbero permesso ai russi di eludere gli standard antiriciclaggio degli Stati Uniti e di evitare il disastro economico.

Uno scenario probabile è che i minatori russi sfruttino le abbondanti forniture di energia del Paese per generare bitcoin (BTC), per poi trasportare quegli bitcoin attraverso una serie di dubbie crypto probabilmente utilizzando portafogli non ospitati per spostare questi bitcoin attraverso una serie di losche transazioni di criptovalute che coinvolgono il chain-hopping, i tumblers e i mercati peer-to-peer (P2P) per convertirli in dollari USA per pagare i beni. Tornado Cash, un noto mixer sanzionato dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti in agosto, è stato precedentemente utilizzato per riciclare $9 miliardi, quindi potrebbe sembrare una scelta valida.

Ma, dopo quasi sette mesi, la Russia non ha intrapreso questa strada. In realtà, pochissimo denaro russo è transitato attraverso criptovaluta. Il Wall Street Journal ha affermato in aprile che il commercio giornaliero di criptovalute in rubli è aumentato a 6,6 miliardi ($46 milioni di dollari) nei giorni successivi all’invasione russa, prima di scendere rapidamente a 1 miliardo di rubli ($7 milioni).
Ad agosto, le criptovalute russe trading Il volume è rimasto basso, con un volume di transazioni da rublo a tether (USDT) di 24 ore in media tra decine e centinaia di milioni di rubli al giorno, in calo rispetto ai 4,3 miliardi di rubli di inizio marzo.

Todd Conklin, responsabile del portafoglio di sicurezza informatica del Tesoro, sembra aver avuto ragione. “Non si può premere un interruttore e far funzionare un’economia del G20 con bitcoin durante la notte”, ha osservato a marzo. “La liquidità è semplicemente insufficiente”.
Al contrario, il Presidente russo Vladimir Putin sembra concentrare tutti i suoi sforzi sullo sviluppo di ferrovie finanziarie alternative per competere con il sistema di comunicazione finanziaria SWIFT basato sul dollaro. Questo include la controparte russa di SWIFT SPFS (System for Transfer of Financial Messages) e i pagamenti MIR, che fanno concorrenza a Visa/Mastercard.

SPFS è stato attivamente commercializzato da Mosca presso i principali partner commerciali che sono anche alleati dell’Occidente, come India, Israele ed Emirati Arabi Uniti. L’SPFS conta quasi due dozzine di banche provenienti da una dozzina di Paesi, tra cui India, Turchia, Iran, Cina, Germania, Armenia e Svizzera.

Tuttavia, a luglio, cinque banche turche hanno aderito al MIR e l’Iran è in fase di discussione avanzata per entrare a far parte della rete. Mir ha ricevuto interesse anche da India, Cuba e Sri Lanka.

Il tono restrittivo di Putin suggerisce che lui e i suoi collaboratori considerano gli strumenti finanziari tradizionali più permeabili delle criptovalute. Il presidente russo sembra ritenere che la creazione di una rete bancaria regolare, ma non occidentale, sia un metodo migliore per evitare le sanzioni rispetto alle criptovalute.

Il primo motivo è che i dati sulle transazioni del vecchio sistema bancario sono insormontabilmente grandi e probabilmente pieni di imprecisioni. Negli Stati Uniti, ad esempio, se una banca nota una sequenza di $9.999 transazioni ($10.000 è spesso il livello di segnalazione), deve presentare una segnalazione di attività sospetta (SAR) al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro.

Nel 2019, le banche degli Stati Uniti hanno presentato 2,7 milioni di SAR, ovvero circa 10.000 ogni giorno lavorativo. E poiché non si tratta di testi brevi ed essenziali, c’è spazio per le imprecisioni.
In una recente intervista, Peter Dittus, ex segretario generale della Banca dei Regolamenti Internazionali, la banca internazionale delle banche centrali del mondo, lo ha ammesso dopo aver sottolineato i vantaggi del vecchio sistema finanziario.

“Il sistema finanziario occidentale ha tuttavia due grandi difetti: l’incapacità di monitorare simultaneamente tutte le transazioni mondiali alla ricerca di origini sospette e l’eccessiva dipendenza da istituzioni e nazioni autointeressate che aderiscono ai suoi standard”, ha dichiarato Dittus.

“La limitazione di base del vecchio sistema bancario è che i dati delle transazioni sono quasi difficili da controllare”, ha continuato. Infatti, una volta che un dipendente della FinCEN ha divulgato 2.100 SAR nel 2019, 400 giornalisti hanno avuto bisogno di 16 mesi per esaminarli.

Questo ci porta al secondo punto: i dati delle transazioni dell’blockchain sono privi di errori e disponibili al pubblico. Tutte le transazioni sulla catena sono documentate in un registro permanente, immutabile e pubblicamente accessibile. Mentre le criptovalute sono anonime, nel senso che gli altri utenti e gli scambi non possono conoscere la vostra identità, tutti gli utenti lasciano tracce delle loro attività.

Ogni volta che un utente di criptovalute effettua una transazione, il suo portafoglio, o indirizzo digitale, interagisce con uno scambio di criptovalute o con un altro utente, lasciando impronte digitali che le autorità possono seguire. Tutto ciò potrebbe non rientrare facilmente nel quadro tradizionale degli standard antiriciclaggio (KYC), ma ha il potenziale per generare nuovi strumenti di successo come il know-your-transaction (KYT), un mezzo diverso per raggiungere lo stesso scopo.
La capacità di dittatori, trafficanti di esseri umani, terroristi e cartelli della droga di riciclare denaro attraverso il sistema bancario tradizionale è spesso fondamentale per il loro successo. Piuttosto che fornire un’ancora di salvezza, come alcuni sostengono, l’bitcoin ci permette di farli fallire – e forse ne abbiamo finalmente la prova.

Il mondo sa bene che Putin è disposto a tutto pur di raggiungere i suoi obiettivi, dal commettere atrocità in tempo di guerra alla manomissione digitale altamente sofisticata in una democrazia democratica. Il fatto che i suoi tentativi di evitare le sanzioni occidentali non abbiano ancora incluso la criptovaluta la dice lunga sulla sua utilità come arma di riciclaggio del denaro.

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Natasha Dean

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