Quelques jours après que la Russie a lancé une invasion à grande échelle de l’Ukraine en février, les pays occidentaux, avec à leur tête les États-Unis et l’Union européenne, ont imposé des sanctions massives à l’économie russe dans l’espoir de contraindre Moscou à une catastrophe économique qui l’amènerait à battre en retraite militairement.

Pourtant, en l’espace de quelques jours, de hauts responsables américains et des analystes financiers ont averti que Moscou utiliserait les crypto-monnaies pour éviter les sanctions occidentales, craignant que les plateformes basées sur blockchain permettent aux Russes d’échapper aux normes américaines de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et d’éviter un désastre économique.

L’un des scénarios probables est que les mineurs russes exploitent les abondantes ressources énergétiques du pays pour produire de l’électricité. bitcoin (BTC), puis de transporter ces bitcoin à travers une série d’opérations douteuses. crypto Il est fort probable qu’il utilise des portefeuilles non hébergés pour déplacer ces bitcoin à travers une série de transactions cryptographiques douteuses impliquant le saut de chaîne, les tumblers et les places de marché peer-to-peer (P2P) afin de les convertir en dollars américains pour payer des biens. Tornado Cash, un mélangeur bien connu sanctionné par le département du Trésor américain en août, a déjà été utilisé pour blanchir $9 milliards, et peut donc apparaître comme un choix viable.

Or, près de sept mois plus tard, la Russie n’a pas emprunté cette voie. En réalité, très peu d’argent russe a été acheminé par l’intermédiaire de l’Union européenne. crypto-monnaie. Le Wall Street Journal a affirmé en avril que les échanges quotidiens de crypto-monnaies en roubles avaient atteint 6,6 milliards ($46 millions d’USD) dans les jours qui ont suivi l’invasion russe, avant de retomber rapidement à 1 milliard de roubles ($7 millions d’USD).
Depuis le mois d’août, la crypto commerce Le volume est resté faible, avec un volume de transactions de 24 heures en roubles contre tether (USDT) se situant en moyenne entre quelques dizaines et quelques centaines de millions de roubles par jour, contre 4,3 milliards de roubles au début du mois de mars.

Todd Conklin, responsable du portefeuille de la cybersécurité du Trésor, semble avoir vu juste. « Vous ne pouvez pas actionner un interrupteur et faire fonctionner une économie du G20 sur bitcoin pendant la nuit », a-t-il fait remarquer en mars. « Les liquidités sont tout simplement insuffisantes ».
À l’inverse, le président russe Vladimir Poutine semble concentrer tous ses efforts sur le développement de chemins de fer financiers alternatifs pour concurrencer le système de communication financière SWIFT basé sur le dollar. Cela inclut l’homologue russe de SWIFT PSSA (System for Transfer of Financial Messages) et les paiements MIR, qui font concurrence à Visa/Mastercard.

Le PSSA a été activement commercialisé par Moscou auprès des principaux partenaires commerciaux qui sont également des alliés occidentaux, comme l’Inde, Israël et les Émirats arabes unis. Le PSSA compte près de deux douzaines de banques provenant de près d’une douzaine de pays, dont l’Inde, la Turquie, l’Iran, la Chine, l’Allemagne, l’Arménie et la Suisse.

Néanmoins, en juillet, cinq banques turques ont adhéré à MIR, et l’Iran est en discussions avancées pour rejoindre le réseau. Mir a également suscité l’intérêt de l’Inde, de Cuba et du Sri Lanka.

Le ton restrictif de Poutine suggère que lui et ses associés considèrent les instruments financiers traditionnels comme plus perméables que les crypto-monnaies. Le président russe semble penser que l’établissement d’un réseau bancaire régulier, mais non occidental, est une meilleure méthode pour éviter les sanctions que les crypto-monnaies.

La première raison est que les données relatives aux transactions de l’ancien système bancaire sont d’une taille insurmontable et peuvent être entachées d’inexactitudes. Aux États-Unis, par exemple, si une banque remarque une séquence de $9 999 transactions ($10 000 est souvent le niveau de déclaration), elle doit soumettre une déclaration d’activité suspecte (SAR) au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor.

En 2019, les banques américaines ont soumis 2,7 millions de déclarations de soupçon, soit environ 10 000 par jour ouvrable. Et comme il ne s’agit pas de textes courts et basiques, il y a de la place pour l’imprécision.
Dans une interview récente, Peter Dittus, ancien secrétaire général de la Banque des règlements internationaux, la banque internationale des banques centrales du monde, l’a admis après avoir souligné les avantages de l’ancien système financier.

« Le système financier occidental présente toutefois deux grands défauts : son incapacité à surveiller simultanément toutes les transactions mondiales pour détecter les origines suspectes et sa dépendance excessive à l’égard des institutions et des nations intéressées qui adhèrent à ses normes », a déclaré M. Dittus.

« La restriction fondamentale de l’ancien système bancaire est que les données de transaction sont presque difficiles à vérifier », poursuit-il. En fait, une fois qu’un employé de FinCEN a divulgué 2 100 déclarations de soupçon en 2019, 400 journalistes ont eu besoin de 16 mois pour les examiner.

Cela nous amène au deuxième point, à savoir que les données de transaction de la blockchain sont exemptes d’erreurs et accessibles au public. Toutes les transactions sur la chaîne sont documentées dans un registre permanent, non modifiable et accessible au public. Si les crypto-monnaies sont anonymes dans le sens où les autres utilisateurs et les échanges ne peuvent pas connaître votre identité, tous les utilisateurs laissent des traces de leurs activités.

Chaque fois qu’un utilisateur de crypto-monnaies effectue une transaction, son portefeuille, ou adresse numérique, interagit avec une bourse de crypto-monnaies ou un autre utilisateur, laissant des empreintes numériques que les autorités peuvent suivre. Ce système ne s’intègre peut-être pas facilement dans le cadre traditionnel de la connaissance du client (KYC) des normes actuelles de lutte contre le blanchiment d’argent, mais il a le potentiel de générer de nouveaux outils performants comme la connaissance de la transaction (KYT) – un moyen différent d’atteindre le même objectif.
La capacité des dictateurs, des trafiquants d’êtres humains, des terroristes et des cartels de la drogue à blanchir de l’argent via le système bancaire traditionnel est souvent essentielle à leur réussite. Plutôt que de fournir une bouée de sauvetage, comme certains le prétendent, bitcoin nous permet de les mettre hors d’état de nuire – et nous pourrions enfin en avoir la preuve.

Le monde sait bien que Poutine est prêt à tout pour atteindre ses objectifs, qu’il s’agisse de commettre des atrocités en temps de guerre ou de procéder à des manipulations numériques très sophistiquées dans une démocratie. Le fait que ses tentatives pour éviter les sanctions occidentales n’incluent pas encore la crypto-monnaie en dit long sur son utilité en tant qu’arme de blanchiment d’argent.

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Natasha Dean

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