DeFi se concentre sur les chaînes multiples, les actions et les Stablecoins !

Les protocoles DeFi axés sur les chaînes multiples, les actions et les monnaies stables montrent des signes de force.

L’espace DeFi voit l’essor d’un nouveau type de protocole qui combine de multiples solutions blockchain avec des titres financiers traditionnels. Ces protocoles s’adressent aux investisseurs qui souhaitent négocier des actions, des stablecoins et des crypto-monnaies à partir d’une interface unique. En plus de faciliter l’accès des investisseurs à l’ensemble de leurs commerce Ces protocoles rendent également les transactions plus abordables, puisqu’il n’est pas nécessaire de payer des frais de transaction sur plusieurs blockchains.

Depuis plusieurs mois, la crypto a été captivée par l’essor et le déclin des protocoles DeFi.

La première vague de protocoles comme Compound, Maker et Aave a capté beaucoup d’attention en 2019 mais était assez simple dans sa conception. Ils permettaient aux gens de prêter leurs stablecoins (une monnaie numérique rattachée à une monnaie fiduciaire) et de gagner des intérêts sur ces prêts. C’était génial pour les institutions de prêt comme les banques, car cela les aidait à faire plus d’argent en prêtant leurs actifs. Cependant, ce n’était pas très utile pour les consommateurs qui souhaitaient emprunter de l’argent et voulaient simplement payer des intérêts au taux le plus bas possible.

En 2020, plusieurs nouveaux protocoles ont été lancés pour mettre en place un support multi-chaînes, permettant aux utilisateurs de percevoir des intérêts sur les deux types de chaînes. Ethereum et les actifs de la chaîne intelligente de Binance. Les protocoles axés sur les stablecoins, tels que Curve Finance et Yield Protocol, ont également introduit une nouvelle façon de percevoir des intérêts sur vos stablecoins, appelée staking ou liquidity mining, qui vous permet de bloquer vos pièces afin de recevoir des récompenses au lieu de simplement payer des intérêts au fil du temps avec un taux de rendement annuel (TAEG). Ces deux types de protocoles DeFi ont récemment gagné en popularité car ils offrent de meilleures incitations que les plateformes de prêt traditionnelles tout en restant relativement faciles à utiliser.

Les protocoles les plus populaires dans cette catégorie comprennent Polygon et Binance Smart Chain. Tous deux offrent des services DeFi qui permettent aux utilisateurs d’effectuer des transactions sur un certain nombre de blockchains différentes, y compris Ethereum (ETH), Bitcoin (BTC) et Litecoin (LTC). Ils proposent également des solutions pour la négociation d’actifs traditionnels tels que les actions ou les matières premières comme l’or ou le pétrole.

Ces solutions multi-chaînes offrent une alternative aux bourses centralisées comme Coinbase Pro où il n’y a qu’un seul blockchain disponible pour les activités de trading. En déplaçant les transactions hors chaîne dans les contrats intelligents d’Ethereum, elles éliminent le besoin de fournisseurs de garde tiers comme Coinbase Custody ou Fidelity Digital Assets, qui pourraient être confrontés à des problèmes réglementaires dans certaines juridictions en raison de leur nature centralisée.

Le DeFi, ou finance décentralisée, montre des signes de force sur plusieurs fronts. Une nouvelle génération de protocoles DeFi axés sur les chaînes multiples et les monnaies stables est apparue récemment pour tirer parti de la situation actuelle du marché des crypto-monnaies.

De nouveaux protocoles apparaissent pour mieux utiliser les crypto-monnaies et les actifs numériques existants. Ces nouveaux protocoles s’appuient sur les monnaies stables pour permettre une liquidité instantanée, des transferts d’actifs inter-chaînes et même des échanges de produits dérivés inter-chaînes.

Des protocoles tels que Synthetix (SNX), yEarn (YFI), Yearn Finance, Curve Finance (CRV), Terra Virtua Kolect (TVK) et SushiSwap (SUSHI) ont tous leurs propres cas d’utilisation et différenciateurs, mais ils partagent également de nombreuses similitudes. L’une de ces similitudes est qu’ils sont tous construits sur l’Ethereum blockchain. Même si ces protocoles sont tous construits sur Ethereum, ils ne fonctionnent pas uniquement avec le jeton natif d’Ethereum, l’Ether (ETH). En fait, la plupart d’entre eux utilisent un panier de monnaies stables comme l’USDC, le DAI, le TUSD, l’USDT et le sUSD pour fournir une liquidité instantanée.

Bien que certains de ces protocoles ne soient pas encore accessibles aux investisseurs classiques parce qu’ils nécessitent des connaissances avancées pour participer à leurs marchés, nous pouvons apprendre beaucoup des idées qui sous-tendent ces projets ainsi que de la technologie sous-jacente qui les alimente.

L’agriculture de rendement est la tendance la plus chaude dans l’espace DeFi (finance décentralisée) en ce moment. Mais la question est de savoir combien de temps elle va durer.

Il existe deux types de protocoles de yield farming sur le marché : à chaîne unique et à chaîne multiple. Les protocoles à chaîne unique, comme Yearn.finance, se concentrent sur un blockchain spécifique pour fournir leurs services, comme l’Ethereum. On peut les considérer comme un « magasin fermé ».

Les protocoles multi-chaînes, tels que Curve.fi et SushiSwap, fonctionnent sur plusieurs blockchains et fournissent des liquidités entre eux en utilisant des jetons qui ont la même valeur sur chaque chaîne. Ils s’apparentent davantage à un « marché ouvert », où plusieurs personnes se réunissent pour offrir différents produits et services.Les incitations à l’exploitation et à la liquidité pour les protocoles DeFi n’ont cessé d’augmenter.

La dernière tendance dans le monde du DeFi a vu une augmentation de la demande pour un nouveau type de protocole, qui combine des aspects de jalonnement et de fourniture de liquidités.

Ces protocoles permettent aux utilisateurs de fournir de la liquidité en bloquant un actif (comme l’ETH) pour créer des jetons qui représentent cet actif, puis en bloquant ces jetons pour les mettre en jeu dans un pool qui les récompense avec un autre jeton. Les exemples les plus populaires de ces types de protocoles DeFi sont LID (Link L’inflation Distribution) et CAB (Chain Asset Backup). Ces protocoles combinent essentiellement le jalonnement et le prêt en une seule action, car les utilisateurs peuvent bloquer leurs actifs afin de percevoir des intérêts sans avoir à les vendre ou à acheter quoi que ce soit d’autre.

DeFi des protocoles qui facilitent les chaînes multiples, les prêts en stablecoin et les actions décentralisées. Les échanges commerciaux montrent des signes prometteurs de vigueur.

Nous avons couvert Aavegotchi et Acala, deux protocoles DeFi qui ont récemment été mis en ligne sur le réseau principal d’Ethereum. Les deux projets ont des caractéristiques uniques qui les distinguent dans l’espace.

Aavegotchi est une plateforme d’objets de collection numériques (NFTs) où les utilisateurs peuvent frapper et échanger des jetons non fongibles (NFTs). Ces NFTs prennent la forme d' »Aavegotchis », qui sont des créatures ludiques directement liées à un pool de prêt d’Aave. Plus les utilisateurs déposent dans certains pools, plus les Aavegotchis évoluent rapidement. Cela pourrait déboucher sur le déblocage de nouvelles fonctionnalités comme la reproduction et les combats.

Acala est un centre financier décentralisé pour Polkadot qui propose à la fois un stablecoin rattaché au dollar américain et une bourse décentralisée pour le commerce des actions. Il dispose également d’un protocole de prêt qui permet à quiconque de gagner des intérêts en déposant des stablecoins dans ses pools de liquidité.

Les développements récents dans l’espace DeFi ont été principalement axés sur quelques protocoles qui sont moins affectés par la congestion du réseau Ethereum. Les protocoles DeFi qui fonctionnent sur plusieurs chaînes ont gagné beaucoup de popularité ces dernières semaines, de nombreux utilisateurs passant des plateformes DeFi basées sur Ethereum à ces protocoles.

Des protocoles tels que Synthetix et BancorX, qui fonctionnent à la fois sur la chaîne Ethereum et sur la Binance Smart Chain (BSC), ont vu leurs volumes de transactions sur 24 heures augmenter de plus de 150% depuis la semaine dernière.

Les protocoles DeFi axés sur les monnaies stables, comme Curve et Aave, ont également enregistré d’énormes gains cette semaine après que la plateforme de prêt Compound, axée sur les monnaies stables, a ajouté le support du jeton UNI d’Uniswap. Le jeton UNI est actuellement utilisé comme garantie pour emprunter des DAI à Compound, ce qui a entraîné une augmentation du volume des transactions pour Curve et Aave.

Les jetons d’actions semblent également susciter beaucoup d’intérêt de la part des traders de crypto-monnaies ces derniers temps. La nouvelle gamme de jetons d’actions de FTX a déjà connu un grand volume d’échanges depuis son lancement, et la bourse rivale Binance se prépare à lancer bientôt sa propre gamme de jetons d’actions.

Les protocoles DeFi qui se concentrent sur le support multi-chaîne, les jetons d’actions et les stablecoins montrent des signes de force en termes d’activité des utilisateurs.

Selon le rapport de la société d’analyse des crypto-monnaies CryptoPioneer, les protocoles de finance décentralisée (DeFi) qui se concentrent sur le support multi-chaîne, les jetons d’actions et les stablecoins montrent des signes de force en termes d’activité des utilisateurs.

Des protocoles comme Bancor, Synthetix et Compound ont connu une croissance importante au cours des derniers mois. Selon le rapport :

« Ces [protocoles] permettent aux utilisateurs de regrouper des fonds afin de fournir des liquidités pour de nombreux types d’actifs différents, notamment des actions et des obligations, des matières premières, des ERC-20, des actifs inter-chaînes comme BTC ou ETH sur Ethereum ainsi que des actifs inter-chaînes entre d’autres chaînes.