Natasha Dean
Editor
Editor
Si ha invertido en criptomonedas, probablemente habrá visto lo volátil que puede ser el mercado. El precio de Bitcoinpor ejemplo, ha pasado de $20.000 a $3.000 y de nuevo a $60.000 en cuestión de pocos años. Esta volatilidad puede ser emocionante para los operadores, pero también arriesgada para los inversores que quieren conservar su cartera a largo plazo.
Para reducir el riesgo de sus inversiones en criptomoneda, puede considerar la posibilidad de cubrir su cartera. La cobertura consiste en tomar una posición en un instrumento financiero que compense las pérdidas potenciales en otra inversión. En el contexto de las criptodivisas, podría utilizar la cobertura para proteger su cartera de una caída del precio del Bitcoin o de otras criptodivisas.
En esta guía para principiantes, le explicaremos los aspectos básicos de la cobertura de su inversión. crypto cartera y darte algunos ejemplos de cómo puedes hacerlo.
Paso 1: Conozca su cartera
Antes de que puedas empezar a cubrir tu cartera de criptodivisas, necesitas entender lo que tienes. Echa un vistazo a tu cartera e identifica las criptodivisas en las que estás invertido y sus proporciones. También querrás considerar cualquier otro activo que puedas tener, como acciones, bonos o bienes inmuebles.
Paso 2: Determine su tolerancia al riesgo
La cobertura puede ayudar a reducir el riesgo de su cartera, pero no está exenta de riesgos. La cobertura implica tomar una posición en un instrumento financiero que no necesariamente se mueve en la misma dirección que su cartera. Esto significa que puede acabar perdiendo dinero en su cartera. cobertura si tu cartera no se mueve como esperabas.
Para determinar su tolerancia al riesgo, tenga en cuenta sus objetivos de inversión, su horizonte temporal y su situación financiera. Si invierte a largo plazo y puede permitirse asumir algunos riesgos, quizá se sienta cómodo con una estrategia de cobertura más agresiva. Si invierte a corto plazo o necesita proteger su capital, quizá prefiera una estrategia más conservadora.
Paso 3: Elija su estrategia de cobertura
Hay varias formas de cubrir su cartera de criptomonedas, cada una con sus propias ventajas y desventajas. He aquí algunas estrategias comunes:
Paso 4: Ejecute su estrategia
Una vez elegida la estrategia de cobertura, es hora de ejecutarla. Esto puede implicar abrir una posición corta, comprar contratos de futuros u opciones, o diversificar la cartera.
Si eres nuevo en el mundo de la cobertura, es una buena idea empezar poco a poco y aumentar gradualmente tu exposición a medida que te sientas más cómodo con la estrategia. También puedes considerar la posibilidad de pedir consejo a un asesor financiero o a un experto en criptomonedas antes de tomar decisiones de inversión importantes.
La recogida de beneficios es quizá el método más sencillo para controlar el riesgo en el mercado. Sin embargo, existe cierto peligro comercio. Salir del mercado demasiado pronto podría acarrear enormes pérdidas si los valores siguen subiendo. Ahí es donde entra en juego el conocido enfoque de la «media del coste en dólares» (DCA). El DCA consiste en comprar o vender una materia prima en incrementos en lugar de desplegar el capital en una sola compra o vender todas las participaciones. El DCA es especialmente útil en mercados volátiles como el de las criptomonedas.
El DCA es útil para determinar cuándo vender y para gestionar la ambigüedad de la acción del precio. En lugar de intentar predecir cuándo el mercado alcista alcanzará su punto máximo, uno puede simplemente vender en incrementos a medida que el mercado aumenta.
Muchos comerciantes rentables utilizan la técnica de una forma u otra. Algunos utilizan DCA para comprar criptodivisas con una parte de su sueldo cada mes, mientras que otros las compran diaria o mensualmente. Los exchanges centralizados, como Coinbase, proporcionan instrumentos para implementar de forma autónoma un plan DCA.
Los mercados bajistas de criptomonedas han sido históricamente los mejores periodos para adquirir activos. Mientras tanto, los mercados alcistas han proporcionado las mayores oportunidades para vender. Así pues, el DCA es más eficaz cuando se tiene en cuenta el carácter periódico del mercado.
Con la introducción de DeFi y stablecoins, los inversores pueden ahora rentabilizar sus inversiones. Mantener una parte de los activos propios en stablecoins permite capitalizar las oportunidades de obtener rendimientos rentables al tiempo que se minimiza el riesgo. Los sistemas DeFi como Anchor y Curve Finance son conocidos por proporcionar rendimientos de dos dígitos, mientras que las tasas en otros fondos de liquidez más jóvenes pueden ser considerablemente más altas. (Las granjas de rendimiento más recientes también se consideran más arriesgadas).
Apostar criptomonedas es otra forma eficaz de generar ingresos pasivos. A medida que aumenta el valor de los activos pignorados, también lo hacen los rendimientos. Mientras tanto, la estaca líquida a través de iniciativas como Lido Finance proporciona un medio para obtener rendimientos a través de tokens que reflejan los activos estacados. La estaca permite al titular seguir obteniendo intereses del activo incluso si el precio de éste cae.
Aunque el trading y el análisis técnico implican una cierta cantidad de conocimientos y experiencia, estudiar los fundamentos puede ser beneficioso para las personas que deseen obtener una ventaja en el mercado. Esto no significa que haya que adquirir costosos cursos de trading o dedicar tiempo a realizar operaciones a corto plazo. Sin embargo, conocer algunos indicadores clave, como las medias móviles, puede ayudar a tomar decisiones como cuándo tomar beneficios.
Varias tecnologías también permiten evaluar el comportamiento en la cadena, como la acumulación de ballenas y las tasas de financiación. Encontrar el «valor razonable» de los activos es otro tipo de análisis técnico. Dado que hay tantas variables que pueden influir en el mercado, también puede ser beneficioso examinar el panorama general desde una perspectiva macro, ya que hay muchos factores que pueden influir en el mercado. Por ejemplo, las advertencias sobre el Coronavirus antes del Jueves Negro de las criptomonedas sugerían que los mercados estaban preparados para una venta masiva.
La construcción de la cartera es otra parte crucial de la minimización del riesgo. Elegir qué activos comprar y en qué cantidades puede tener un impacto significativo en el nivel de riesgo global de una cartera. Es importante considerar la cantidad invertida en cripto en relación con otros activos y cuentas de ahorro. Además, elegir los criptoproyectos correctos en los que invertir es un componente importante de la gestión del riesgo. Del mismo modo, para quienes negocian activos, es fundamental distinguir la parte de una cartera que puede negociarse activamente.
Como pauta general, debe tenerse en cuenta la capitalización bursátil de cada activo de una cartera. Aunque las grandes criptomonedas como Bitcoin y Etéreo son volátiles, se consideran menos peligrosos que muchos proyectos de menor capitalización debido a su liquidez y al efecto Lindy. Sin embargo, los proyectos con capitalizaciones de mercado más bajas pueden producir potencialmente mayores beneficios. La construcción de la cartera viene determinada en última instancia por la tolerancia al riesgo, los objetivos financieros y los horizontes temporales de cada individuo. Los datos históricos indican que invertir en proyectos de mayor capitalización puede ser rentable con el tiempo.
La asignación de carteras también se aplica a varios tipos de activos. Muchos coleccionistas que participaron en la explosión de NFT de este año obtuvieron grandes rendimientos, pero las NFT son menos líquidas que la mayoría de las demás criptomonedas.
En conclusión, la cobertura puede ser una herramienta valiosa para proteger sus inversiones en criptomoneda de la volatilidad del mercado. Si conoce su cartera, determina su tolerancia al riesgo y elige una estrategia de cobertura que se adapte a sus necesidades, podrá reducir el riesgo global y aumentar potencialmente sus beneficios.
Sin embargo, es importante recordar que la cobertura también implica riesgos y puede no ser adecuada para todo el mundo. Siempre es una buena idea investigar, pedir consejo a los expertos y empezar con pequeñas inversiones antes de comprometer grandes cantidades de capital.
En general, con el enfoque y la mentalidad adecuados, la cobertura puede ayudarle a navegar por el panorama siempre cambiante de la inversión en criptodivisas y a tomar decisiones más informadas sobre su cartera.
With an eye for detail and understanding of this exciting industry. My experience has given me an understanding of crypto trends and how to effectively break them down. I have a soft spot for NFTs and the Metaverse.
