Los protocolos DeFi centrados en las multicadenas, las acciones y las stablecoin están mostrando signos de fortaleza.

El espacio DeFi está asistiendo al auge de un nuevo tipo de protocolo que combina múltiples soluciones de blockchain con valores financieros tradicionales. Estos protocolos se dirigen a inversores que desean operar con acciones, stablecoins y criptomonedas desde una única interfaz. Además de facilitar a los inversores el acceso a todas sus comercio opciones, estos protocolos también están haciendo que sea más asequible, ya que no hay necesidad de pagar tasas de transacción en múltiples blockchains.

Durante los últimos meses, el crypto se ha visto cautivada por el auge y la caída de los protocolos DeFi.

La primera oleada de protocolos como Compound, Maker y Aave acaparó mucha atención en 2019, pero su diseño era bastante sencillo. Permitían a las personas prestar sus stablecoins (una moneda digital que está vinculada a una moneda fiduciaria) y ganar intereses sobre estos préstamos. Esto era genial para las instituciones de préstamo como los bancos porque les ayudaba a ganar más dinero prestando sus activos. Sin embargo, no era muy útil para los consumidores que querían pedir dinero prestado y sólo querían pagar intereses al tipo más bajo posible.

En 2020, se lanzaron varios protocolos nuevos que implementaban el soporte multicadena, permitiendo a los usuarios ganar intereses tanto en Etéreo y los activos de cadena inteligente de Binance. Los protocolos centrados en stablecoin como Curve Finance y Yield Protocol también introdujeron una nueva forma de ganar intereses por tus stablecoins llamada staking o minería de liquidez en la que podías bloquear tus monedas para recibir recompensas en lugar de simplemente pagar intereses a lo largo del tiempo con una tasa de rentabilidad anual (TAE). Estos dos tipos de protocolos DeFi han ganado tracción recientemente, ya que ofrecen mejores incentivos que las plataformas de préstamo tradicionales sin dejar de ser bastante fáciles de usar.

Los protocolos más populares de esta categoría son Polygon y Binance Smart Chain. Ambos ofrecen servicios DeFi que permiten a los usuarios operar en diferentes blockchains, incluido Ethereum (ETH), Bitcoin (BTC) y Litecoin (LTC). También disponen de soluciones para operar con activos tradicionales como acciones o materias primas como el oro o el petróleo.

Estas soluciones multicadena ofrecen una alternativa a los intercambios centralizados como Coinbase Pro, donde solo hay un blockchain disponible para las actividades comerciales. Al trasladar las operaciones fuera de la cadena a los contratos inteligentes de Ethereum, eliminan la necesidad de contar con proveedores de custodia externos como Coinbase Custody o Fidelity Digital Assets, que podrían enfrentarse a problemas regulatorios en determinadas jurisdicciones debido a su naturaleza centralizada.

El DeFi, o finanzas descentralizadas, está mostrando signos de fortaleza en múltiples frentes. Recientemente ha surgido una nueva cosecha de protocolos DeFi centrados en múltiples cadenas y stablecoins para aprovechar la situación actual del mercado de las criptomonedas.

Están surgiendo nuevos protocolos para utilizar mejor las criptomonedas y los activos digitales existentes. Estos nuevos protocolos están aprovechando las stablecoins como medio para permitir la liquidez instantánea, las transferencias de activos entre cadenas e incluso el comercio de derivados entre cadenas.

Protocolos como Synthetix (SNX), yEarn (YFI), Yearn Finance, Curve Finance (CRV), Terra Virtua Kolect (TVK) y SushiSwap (SUSHI) tienen sus propios casos de uso y diferenciadores, pero también comparten muchas similitudes. Una similitud que comparten es que todos están construidos sobre Ethereum blockchain. Aunque todos estos protocolos están construidos sobre Ethereum, no operan únicamente con el token nativo de Ethereum, Ether (ETH). De hecho, la mayoría de ellos operan utilizando una cesta de stablecoins como USDC, DAI, TUSD, USDT y sUSD para proporcionar liquidez instantánea.

Aunque algunos de estos protocolos todavía no son accesibles para los inversores de a pie porque requieren conocimientos avanzados para participar en sus mercados, podemos aprender mucho de las ideas que hay detrás de estos proyectos, así como de la tecnología subyacente que los impulsa.

La agricultura de rendimiento es la tendencia más caliente en el espacio DeFi (finanzas descentralizadas) en este momento. Pero la pregunta es: ¿cuánto durará?

En el mercado existen dos tipos de protocolos de cultivo de rendimiento: los de cadena única y los de cadena múltiple. Los de cadena única, como Yearn.finance, se centran en un blockchain específico para prestar sus servicios, como Ethereum. Se puede pensar en ellos como una «tienda cerrada».

Las multicadenas, como Curve.fi y SushiSwap, funcionan en diferentes blockchains y proporcionan liquidez entre ellas haciendo uso de tokens que tienen el mismo valor en cada cadena. Se parecen más a un «mercado abierto», en el que se reúnen varias personas para ofrecer diferentes productos y servicios.La explotación y los incentivos de liquidez para los protocolos DeFi han aumentado constantemente.

La última tendencia en el mundo de la DeFi ha sido el aumento de la demanda de un nuevo tipo de protocolo, que combina aspectos tanto de la apuesta como de la provisión de liquidez.

Estos protocolos permiten a los usuarios proporcionar liquidez bloqueando un activo (como ETH) para acuñar tokens que representan ese activo, y luego bloquear esos tokens para apostarlos en un fondo común que les recompensa con otro token. Los ejemplos más populares de este tipo de protocolos DeFi son LID (Link Inflación Distribution) y CAB (Chain Asset Backup). Estos protocolos combinan esencialmente la estaca con el préstamo en una sola acción, ya que los usuarios pueden bloquear sus activos para ganar intereses sin tener que venderlos ni comprar nada más.

DeFi protocolos que facilitan las cadenas múltiples, los préstamos de stablecoin y las acciones descentralizadas El comercio muestra signos prometedores de fortaleza.

Hemos hablado de Aavegotchi y Acala, dos protocolos DeFi que recientemente se han puesto en marcha en la red principal de Ethereum. Ambos proyectos tienen características únicas que los diferencian en el espacio.

Aavegotchi es una plataforma de coleccionables digitales (NFT) en la que los usuarios pueden acuñar e intercambiar fichas no fungibles (NFT). Estos NFT adoptan la forma de «Aavegotchis», que son criaturas lúdicas que están directamente vinculadas a un pool de préstamos de Aave. Cuantos más usuarios depositen en determinados fondos, más rápido evolucionarán los Aavegotchis. Esto podría dar lugar a que se desbloqueen nuevas características como la cría y las batallas.

Acala es un centro financiero descentralizado para Polkadot que ofrece tanto una stablecoin vinculada al dólar estadounidense como una bolsa descentralizada para negociar acciones. También cuenta con un protocolo de préstamo que permite a cualquiera ganar intereses depositando stablecoins en sus fondos de liquidez.

Los últimos avances en el espacio DeFi se han centrado principalmente en algunos protocolos que se ven menos afectados por la congestión de la red Ethereum. Los protocolos DeFi que operan en múltiples cadenas han ganado mucha popularidad en las últimas semanas, y muchos usuarios se han pasado a ellos desde las plataformas DeFi basadas en Ethereum.

Protocolos como Synthetix y BancorX, que operan tanto en la cadena de Ethereum como en la cadena inteligente de Binance (BSC), han visto saltar sus volúmenes de transacciones en 24 horas en más de 150% desde la semana pasada.

Los protocolos DeFi centrados en stablecoins, como Curve y Aave, también experimentaron grandes ganancias esta semana después de que la plataforma de préstamos centrada en stablecoin Compound añadiera soporte para el token UNI de Uniswap. El token UNI se utiliza actualmente como garantía para pedir prestado DAI a Compound, lo que ha provocado un aumento del volumen de transacciones tanto en Curve como en Aave.

Los tokens de acciones también parecen estar atrayendo mucho interés por parte de los operadores de criptodivisas últimamente. La nueva línea de tokens de acciones de FTX ya ha experimentado un gran volumen de operaciones desde su lanzamiento, y la bolsa rival Binance está preparando el lanzamiento de su propia línea de tokens de acciones en breve.

Los protocolos DeFi que se centran en el apoyo a la multicadena, los tokens de acciones y las stablecoins están viendo signos de fortaleza en términos de actividad de los usuarios.

Según el informe de la firma de análisis de criptodivisas CryptoPioneer, los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) que se centran en el apoyo a la multicadena, los tokens de acciones y las stablecoins están mostrando signos de fortaleza en términos de actividad de los usuarios.

Protocolos como Bancor, Synthetix y Compound han experimentado un importante crecimiento en los últimos meses. Según el informe:

«Estos [protocolos] permiten a los usuarios reunir fondos para proporcionar liquidez a muchos tipos diferentes de activos, incluyendo acciones y bonos, materias primas, ERC-20, activos de cadena cruzada como BTC o ETH en Ethereum, así como activos de cadena cruzada entre otras cadenas.

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Natasha Dean

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