Warum nutzt Russland keine Kryptowährungen, um die Sanktionen zu umgehen?

Wenige Tage nachdem Russland im Februar mit einer groß angelegten Invasion in der Ukraine begonnen hatte, verhängten die westlichen Länder, allen voran die Vereinigten Staaten und die Europäische Union, massive Sanktionen gegen die russische Wirtschaft, in der Hoffnung, Moskau in eine wirtschaftliche Katastrophe zu zwingen, die einen militärischen Rückzug nach sich ziehen würde.

Doch innerhalb weniger Tage warnten hochrangige US-Beamte und Finanzanalysten davor, dass Moskau Kryptowährungen nutzen würde, um westliche Sanktionen zu umgehen. Sie befürchteten, dass auf blockchain basierende Plattformen es den Russen ermöglichen würden, die US-Normen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu umgehen und eine wirtschaftliche Katastrophe abzuwenden.

Ein wahrscheinliches Szenario ist, dass russische Bergleute die reichhaltigen Energievorräte des Landes nutzen, um bitcoin (BTC) und transportieren diese bitcoins dann durch eine Reihe von dubiosen Krypto Transaktionen – höchstwahrscheinlich unter Verwendung von nicht gehosteten Wallets, um diese bitcoins durch eine Reihe von zwielichtigen Kryptotransaktionen zu bewegen, bei denen Chain-Hopping, Tumblers und Peer-to-Peer (P2P)-Marktplätze involviert sind, um sie in US-Dollar umzuwandeln, um für Waren zu bezahlen. Tornado Cash, ein bekannter Mixer, der im August vom US-Finanzministerium sanktioniert wurde, wurde bereits früher zur Wäsche von $9 Milliarden verwendet, so dass er eine brauchbare Wahl zu sein scheint.

Doch nach fast sieben Monaten hat Russland diesen Weg noch nicht eingeschlagen. In Wirklichkeit sind nur sehr wenige russische Gelder über die folgenden Kanäle geflossen Kryptowährung. Das Wall Street Journal behauptete im April, dass der tägliche Rubelhandel mit Kryptowährungen in den Tagen nach dem Einmarsch Russlands auf 6,6 Milliarden Rubel ($46 Millionen US-Dollar) anstieg, bevor er rasch auf 1 Milliarde Rubel ($7 Millionen US-Dollar) zurückging.
Seit August ist die russische Kryptowährung Handel Das Transaktionsvolumen für Rubel zu Tether (USDT) blieb niedrig, wobei das 24-Stunden-Transaktionsvolumen im Durchschnitt zwischen zehn und hunderten Millionen Rubel pro Tag lag, während es Anfang März noch 4,3 Milliarden Rubel betrug.

Todd Conklin, Leiter des Ressorts Cybersicherheit des Finanzministeriums, scheint Recht zu haben. „Man kann nicht einfach einen Schalter umlegen und eine G-20-Wirtschaft über Nacht mit bitcoin betreiben“, sagte er im März. „Es gibt einfach nicht genügend Liquidität.
Umgekehrt scheint Russlands Präsident Wladimir Putin all seine Bemühungen auf die Entwicklung alternativer Finanzbahnen zu konzentrieren, um mit dem auf dem Dollar basierenden Finanzkommunikationssystem SWIFT zu konkurrieren. Dazu gehört auch Russlands SWIFT-Gegenstück SPFS (System for Transfer of Financial Messages) und MIR-Zahlungen, die mit Visa/Mastercard konkurrieren.

SPFS wurde von Moskau aktiv bei wichtigen Handelspartnern vermarktet, die auch westliche Verbündete sind, wie Indien, Israel und die Vereinigten Arabischen Emirate. An der SPFS sind fast zwei Dutzend Banken aus fast einem Dutzend Ländern beteiligt, darunter Indien, die Türkei, Iran, China, Deutschland, Armenien und die Schweiz.

Nichtsdestotrotz haben sich im Juli fünf türkische Banken für MIR entschieden, und der Iran befindet sich in fortgeschrittenen Gesprächen, um dem Netzwerk beizutreten. Auch Indien, Kuba und Sri Lanka haben Interesse an Mir bekundet.

Putins restriktiver Ton deutet darauf hin, dass er und seine Verbündeten traditionelle Finanzinstrumente für durchlässiger halten als Kryptowährungen. Der russische Präsident scheint der Meinung zu sein, dass die Einrichtung eines regulären, aber nicht-westlichen Bankennetzwerks eine bessere Methode zur Vermeidung von Sanktionen ist als Kryptowährungen.

Der erste Grund besteht darin, dass die Transaktionsdaten des alten Bankensystems unüberschaubar groß und möglicherweise mit Ungenauigkeiten behaftet sind. In den Vereinigten Staaten zum Beispiel muss eine Bank, wenn sie eine Reihe von $9.999 Transaktionen feststellt ($10.000 ist häufig die Meldestufe), eine Verdachtsmeldung (SAR) an das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums übermitteln.

Im Jahr 2019 haben die Banken in den Vereinigten Staaten 2,7 Millionen Verdachtsmeldungen eingereicht, das sind rund 10.000 pro Arbeitstag. Und da es sich nicht um kurze, einfache Texte handelt, gibt es Raum für Ungenauigkeiten.
Peter Dittus, ehemaliger Generalsekretär der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich, der internationalen Bank für die Zentralbanken der Welt, gab dies kürzlich in einem Interview zu, nachdem er die Vorteile des alten Finanzsystems betont hatte.

„Das westliche Finanzsystem hat jedoch zwei große Schwachstellen: Es ist nicht in der Lage, alle Transaktionen weltweit gleichzeitig auf verdächtige Ursprünge hin zu überwachen, und es verlässt sich zu sehr auf eigennützige Institutionen und Nationen, die sich an seine Standards halten“, so Dittus.

„Die grundsätzliche Einschränkung des alten Bankensystems besteht darin, dass Transaktionsdaten nur schwer zu überprüfen sind“, fuhr er fort. Wenn ein FinCEN-Mitarbeiter im Jahr 2019 2.100 Verdachtsmeldungen offenlegt, brauchen 400 Journalisten 16 Monate, um sie zu überprüfen.

Dies führt uns zum zweiten Punkt, nämlich dass die Transaktionsdaten des blockchain fehlerfrei und öffentlich zugänglich sind. Alle On-Chain-Transaktionen werden in einem permanenten, unveränderlichen und öffentlich zugänglichen Datensatz dokumentiert. Während Kryptowährungen in dem Sinne anonym sind, dass andere Nutzer und Börsen Ihre Identität nicht kennen können, hinterlassen alle Nutzer Spuren ihrer Aktivitäten.

Wann immer ein Kryptowährungsnutzer eine Transaktion durchführt, interagiert sein Wallet oder seine digitale Adresse mit einer Kryptowährungsbörse oder einem anderen Nutzer und hinterlässt digitale Fingerabdrücke, die die Behörden verfolgen können. Dies mag nicht ohne Weiteres in den traditionellen KYC-Rahmen der heutigen AML-Standards passen, aber es hat das Potenzial, erfolgreiche neue Instrumente wie Know-Your-Transaction (KYT) zu schaffen – ein anderes Mittel zum selben Zweck.
Die Fähigkeit von Diktatoren, Menschenhändlern, Terroristen und Drogenkartellen, Geld über das traditionelle Bankensystem zu waschen, ist häufig entscheidend für ihren Erfolg. Anstatt eine Rettungsleine zu bieten, wie manche behaupten, ermöglicht uns bitcoin, sie aus dem Geschäft zu drängen – und wir haben vielleicht endlich den Beweis.

Die Welt weiß, dass Putin alles tun wird, um seine Ziele zu erreichen, von Gräueltaten in Kriegszeiten bis hin zu hochentwickelten digitalen Manipulationen in der Demokratie. Die Tatsache, dass er bei seinen Versuchen, westliche Sanktionen zu umgehen, auch Kryptowährungen einbezieht, sagt viel über deren Nutzen als Geldwäschewaffe aus.